负责高净值客户（可投资资产300万+）全生命周期财富管理服务，涵盖需求诊断、多资产配置方案设计、动态跟踪调整及长期关系维护，目标实现客户资产稳健增值与传承目标。

• 主导高净值客户深度需求挖掘，运用KYC九宫格工具与CFP（国际金融理财师）标准流程，完成120+位客户财务状况诊断、风险承受力测评及生命周期阶段定位（如家庭形成期/退休前期），针对性设计包含公募REITs、私募股权、保险金信托的多维度配置方案，年度客户配置方案采纳率达92%，推动管理AUM从8亿增长至15亿（+87.5%）。
• 针对2022年Q4股债双杀市场波动，运用风险平价模型优化客户组合，将权益类资产占比从65%动态下调至45%，同步增配短久期利率债与黄金ETF，帮助85%的客户组合最大回撤控制在8%以内（行业平均12%），客户满意度调研得分提升至4.9/5分（历史4.5分）。
• 牵头搭建“教育金+养老金”专项规划模板，结合蒙特卡洛模拟工具测算教育金缺口与养老金替代率，为30组有子女留学及退休规划需求的家庭定制跨周期配置方案（含增额终身寿、教育金保险、养老目标基金），其中28组客户完成签约，带动年金险类产品销售规模同比增长200%。
• 协同法律与税务团队开发家族财富传承解决方案，将遗嘱信托、家族信托与慈善基金会模式嵌入高客配置框架，成功落地2单千万级家族信托业务，为公司新增家族办公室服务线收入120万元/年，个人获评公司“年度传承业务先锋”。

服务中高净值客户（可投资资产100-300万），负责需求分析、标准化资产配置执行及基础财富管理，支撑客户资产保值增值与传承意识培养。

• 核心参与客户分层管理体系搭建，基于RFM模型（最近交互、交互频率、管理规模）筛选潜力客户50+人，通过每月投资复盘会、季度资产检视报告触达，将客户升级率从18%提升至35%，带动个人管户AUM季度复合增长率达12%。
• 主导标准化配置工具包开发，整合标准普尔家庭资产象限图与美林时钟理论，设计“保守型-平衡型-进取型”三级配置模板（含股基、债基、银行理财比例建议），应用于300+长尾客户，方案执行后客户年化收益率波动幅度收窄40%，续投率提升至78%（此前65%）。
• 应对资管新规过渡期客户疑虑，组织12场“净值化转型下的资产配置”主题沙龙，运用久期分析与压力测试数据解答客户波动担忧，促成200+客户将银行理财资金转化为“固收+”策略组合，带动相关产品销售规模突破5000万元。

协助资深顾问服务大众富裕客户（可投资资产50-100万），完成基础信息维护、产品推介及日常投后服务，积累一线客户服务与金融产品理解经验。

• 负责150+大众富裕客户基础数据维护，运用CRM系统（Salesforce定制版）标签化管理客户风险偏好、投资目标，每周输出客户行为分析报告，协助团队识别高潜转化客户30+人，其中15人升级为资深顾问管户，个人获季度“数据处理能手”奖。
• 参与设计低风险客户专属产品手册，梳理货币基金、国债逆回购、银行T+0理财的收益风险特征，结合客户流动性需求（如季度缴税、子女学费）推荐适配工具，推动相关产品月均销量从800万增长至1500万，助力团队完成季度考核指标。
• 系统学习CFP认证课程并完成80%课时，将生命周期理论应用于实际服务，为20+临近退休客户设计“稳健增值+养老储备”方案（如配置养老目标日期基金、增额终身寿），其中12位客户采纳方案，管户留存率提升至90%（团队平均82%）。

高净值客户定制化资产配置体系重构项目

• 项目背景：公司原有高净值客户配置体系以标准化产品组合为主，无法匹配客户在教育金、养老、家族传承等场景的个性化需求，2021年高净值客户留存率同比下降8pct至65%，AUM增速放缓至12%。核心目标是重构“需求驱动+动态适配”的定制化配置体系，提升客户粘性与价值贡献。我的职责是统筹需求调研、模型搭建、试点落地及全公司推广，对项目结果直接负责。
• 解决的关键难题：如何平衡个性化配置灵活性与风险可控性，同时整合客户画像、市场数据、产品库多源信息形成可落地的配置方案。技术上采用随机森林算法构建客户风险偏好预测模型（融合客户资产负债表、交易行为、风险问卷数据），结合蒙特卡洛模拟实现多资产组合的收益风险可视化；对接Wind、彭博实时数据接口及公司内部产品评分系统，搭建动态资产池筛选框架。
• 核心行动：1）牵头访谈120位高净值客户（覆盖企业主、职业投资人、家族传承人），提炼5大核心需求场景及配置优先级（如传承场景下家族信托+海外保险占比需超40%）；2）带领量化、产品、IT跨部门团队开发“客户画像-场景匹配-动态再平衡”三层配置模型，用Python实现自动化配置工具，支持实时调整组合权重；3）设计“四城试点-反馈迭代-全公司推广”路径，收集300+条一线反馈，优化模型参数12次，确保体系适配不同区域客户需求。
• 项目成果：1）定制化体系上线后，试点客户留存率从65%提升至82%，AUM季度复合增长率升至21%；2）全公司高净值客户配置满意度从78分（满分100）提升至91分，“方案贴合度”“风险控制能力”指标得分提升超15%；3）个人主导体系顶层设计，推动量化模型与业务场景深度融合，项目成果纳入公司2024年财富管理核心战略，直接带动当年高净值客户新增量同比增长35%。

家族办公室客户全生命周期服务流程优化项目

• 项目背景：公司家族办公室客户2年增长3倍（从120户到350户），但服务依赖人工对接，存在信息传递滞后、需求响应慢等问题，2021年家族客户续费率仅70%，单客年均收入低于行业均值18%。核心目标是打造“全节点覆盖、自动化流转”的生命周期服务流程，提升客户体验与单客价值。我的角色是项目负责人，负责流程诊断、方案设计及落地。
• 解决的关键难题：如何整合内部家族信托、税务规划、慈善基金会等6大系统数据，实现服务需求自动触发与跨部门协同；同时建立可量化的服务效果评估体系。方法上通过RPA机器人同步各系统客户数据，搭建服务流程监控平台；参考Family Office Institute行业标准，设计“需求-资源-效果”闭环评估模型。
• 核心行动：1）梳理家族客户8个关键生命周期节点（企业股权梳理、子女教育规划、慈善捐赠启动等），制定每个节点的服务标准（如股权梳理需5个工作日内出初步方案）及责任部门（企业传承节点由家族信托团队主导）；2）带领团队开发服务流程管理系统，用RPA自动推送需求至对应部门，设置时效预警（超3天未响应提醒主管）；3）建立包含响应时间、需求完成率、复购率的评估体系，每月输出优化报告，推动流程迭代。
• 项目成果：1）服务流程优化后，家族客户续费率从70%提升至88%，单客年均收入从150万元增至220万元，超行业均值12%；2）部门运营效率提升40%，人工协调工作量减少50%；3）个人主导流程全链路设计，推动RPA技术与业务结合，项目成果成为公司家族办公室SOP，获2021年度“最佳流程优化奖”，为后续家族客户规模化拓展奠定基础。

• 因痛心于年轻人对历史的疏离，我在B站创立「古人脱口秀」栏目，用职场梗解构历史事件（如《雍正皇帝的KPI保卫战》）。通过设计「颠覆认知-史料佐证-现代共鸣」三幕剧本模板，单期视频最高收获1.7万条弹幕互动。
• 两年间栏目播放量突破180万，作品被多地中学选为教学素材。这段经历磨砺出将学术内容转化为大众语言的能力，也让我理解到真实用户反馈才是创作者的指南针。