统筹超高端家族信托客户服务全生命周期管理，聚焦跨境资产配置、多代传承及慈善信托嵌套需求，主导设计定制化信托架构，联动境内外法律、税务及投资团队完成方案落地，同时负责团队战略能力建设与重点客户关系维护。

• 深度对接30+位千万美元级超高净值客户，针对‘跨境股权隔离+三代教育金分配’复合需求，创新设计‘香港离岸信托+境内慈善基金会’双架构方案，运用信托登记系统（中信登）及香港信托法例（第29章）完成合规审查，6个月内落地2单总规模6.8亿港元项目，客户资产保留率提升至98%。
• 牵头搭建‘家族信托税务成本测算模型’，整合CRS信息交换规则与内地个人所得税法，为客户定制慈善捐赠比例与受益人分配节奏，成功为5个家族降低综合税负18%-22%，相关方法论被纳入公司标准服务手册。
• 应对2026年《民法典继承编司法解释》修订，组织法律、投资团队梳理12项业务风险点，制定‘遗嘱效力预核查+信托财产权属公证’前置流程，将项目合规驳回率从15%降至3%，保障季度新增规模稳定在3.5亿元以上。
• 组建内部‘家族治理咨询小组’，为客户输出《家族宪章编制指南》与‘接班人能力评估矩阵’，配套信托受益权动态调整机制，推动8个家族续签长期服务协议，客户留存率从85%提升至94%。

负责京津冀区域家族信托业务拓展与执行，覆盖高净值客户（可投资资产3000万+）的传承规划、资产保全需求，主导信托方案设计、法律文件拟定及多方机构协同，同时管理3人团队完成指标落地。

• 针对制造业企业家‘股权集中传承+债务隔离’核心诉求，运用‘有限合伙持股平台+家族信托’嵌套结构，通过企查查梳理企业股权沿革，联合外部律所完成‘股权收益权装入信托’可行性论证，年度落地8单平均规模1.2亿元项目，区域市场份额提升至18%。
• 搭建‘家族需求诊断问卷库’，包含28项传承目标维度（如子女教育地偏好、特殊成员保障），结合KYC+家族图谱分析工具输出需求画像，将方案一次通过率从60%提升至82%，单项目尽调时间缩短20天。
• 推动与本地3家城商行的‘私行-信托’联动机制，设计‘家族信托+家族贷款’综合服务包，借助银行客户画像系统筛选高匹配度客群，年度新增转介客户15位，贡献规模4.3亿元，占团队总业绩51%。
• 主导编写《家族信托常见纠纷应对手册》，梳理‘受益人资格争议’‘信托财产估值分歧’等6类高频问题解决方案，团队项目投诉率从4%降至0.8%，获总公司‘最佳实践案例’奖。

协助资深顾问开展家族信托客户需求挖掘与方案辅助设计，负责基础法律文件整理、机构协调及客户预期管理，重点服务可投资资产1000万-3000万的成长型高净值客户。

• 独立完成200+份客户KYC问卷分析，运用Excel VBA搭建‘传承需求标签体系’（含传承阶段、风险偏好、受益人关系等12个维度），精准识别‘防婚变财产隔离’‘隔代教育金储备’等核心需求，线索转化率提升至35%，获季度‘客户服务之星’。
• 参与设计标准化‘教育金信托模板’，梳理信托合同关键条款（如领取年龄、学业奖励条件），结合税务总局关于教育支出抵扣政策优化分配规则，模板落地12单平均规模4500万元，平均筹备周期从45天压缩至30天。
• 协助处理3起客户异议事件（如对信托费用结构不理解），编制《家族信托费用说明白皮书》，通过情景模拟演练提升沟通技巧，客户满意度从88%提升至95%，转介绍率达28%。
• 跟进信托成立后运营，运用信托财产管理系统（如华润信托管家）监控投资组合表现，每季度输出《信托资产运行报告》，提示2次债券违约风险并协助调仓，管理的5单信托年化收益率均超业绩比较基准1.5%以上。

超高净值客户跨境多元化资产配置体系搭建与落地项目

• 项目背景：随着公司超高净值客户（可投资资产≥5000万）占比提升至28%，客户对跨境资产配置的需求激增，但原有服务存在“碎片化、无体系、合规隐患”三大痛点——仅能提供港股通等单一跨境产品，未覆盖海外股债及另类资产，且未建立统一的合规及风险控制流程。我的核心职责是主导需求调研、策略设计及全流程落地，目标搭建一套适配超高净值客户的跨境多元化配置体系。
• 关键难题：初期面临三重挑战：1）合规边界模糊——需同时满足CRS信息报送、外汇管制（人均年5万购汇额度）及海外资产反洗钱要求；2）模型适配性差——原有本土资产配置模型未纳入海外资产类别（如美国REITs、欧洲高收益债）及跨市场风险因子（汇率波动）；3）渠道资源不足——缺乏与海外头部资管机构的直连，难以提供定制化资产选项。
• 核心行动：1）合规层面，梳理12个国家/地区监管规则，联合合规部制定“客户KYC-资产备案-外汇额度动态管控”三级流程，确保每笔跨境投资符合两地法规；2）模型优化，引入蒙特卡洛模拟工具，将海外资产历史收益率、波动率及相关性纳入模型，构建“本土固收（40%）+海外权益（35%）+全球另类（25%）”三维框架，绑定VaR值（单月≤5%）控制风险；3）渠道拓展，对接贝莱德（BlackRock）海外资管、香港置地家族办公室等机构，建立“核心池（标准化资产）+定制池（客户需求导向资产）”供给机制，覆盖6大类20+种海外资产。
• 项目成果：搭建3套标准化跨境配置方案（保守/平衡/进取型），覆盖85%以上超高净值客户。客户海外资产占比从18%提升至42%，组合年化波动率从14%降至9%，12个月留存率从72%提升至96%。我主导输出的《超高净值客户跨境资产配置操作手册》成为公司标准流程，直接推动跨境业务收入增长45%，个人也因项目贡献晋升为高级财富顾问。

家族办公室客户“慈善信托+资产传承”联动方案设计与推广项目

• 项目背景：家族客户对“资产有序传承+公益价值实现”的复合需求上升，但公司原有慈善信托服务仅聚焦“资金捐赠”，未与家族资产规划结合——客户顾虑“慈善影响家族资产收益”“资产隔离性不足”“无法追踪慈善效果”。我的核心职责是设计联动方案、协同跨部门资源，并推动落地，目标解决客户“想做慈善又不想牺牲家族利益”的痛点。
• 关键难题：初期遇到三大障碍：1）税收优惠落地难——不同省份对慈善信托的所得税抵扣政策不一致，客户担心无法享受优惠；2）资产隔离性弱——原有结构未明确区分慈善资产与家族资产，客户顾虑家族资产被牵连；3）效果可视化缺失——客户无法实时查看捐赠资金使用进度及项目影响（如资助学校建设成效）。
• 核心行动：1）税收合规，联合税务顾问梳理《慈善信托税收优惠实操指南》，明确“捐赠票据留存-税前扣除申报-年度汇算清缴”全流程，确保客户享受最高30%个人所得税抵扣；2）结构设计，联动律所打造“家族信托+慈善信托”双架构——家族信托作为委托人设立慈善信托，既实现慈善资产独立运营，又让家族成员通过家族信托参与项目决策；3）效果追踪，带领技术团队开发“善传”APP，客户可实时查看资金流向、项目进展（如受助儿童反馈）及影响力报告（如帮助1000名儿童完成学业）。此外，组织10场家族沙龙收集需求，迭代方案细节。
• 项目成果：推出“善传”系列方案，累计签约23位家族客户，管理规模达12亿元。客户平均慈善捐赠额从600万元提升至2500万元，家族信托规模较项目前增长35%。“善传”APP客户满意度达92%，成为公司差异化服务亮点。我主导输出的《慈善信托与家族传承联动操作指南》被集团纳入标准培训教材，个人获评“年度创新项目负责人”。

• 因痛心于年轻人对历史的疏离，我在B站创立「古人脱口秀」栏目，用职场梗解构历史事件（如《雍正皇帝的KPI保卫战》）。通过设计「颠覆认知-史料佐证-现代共鸣」三幕剧本模板，单期视频最高收获1.7万条弹幕互动。
• 两年间栏目播放量突破180万，作品被多地中学选为教学素材。这段经历磨砺出将学术内容转化为大众语言的能力，也让我理解到真实用户反馈才是创作者的指南针。