统筹超高端家族信托客户服务全生命周期管理，聚焦跨境资产配置、多代传承及慈善信托嵌套需求，主导设计定制化信托架构，联动境内外法律、税务及投资团队完成方案落地，同时负责团队战略能力建设与重点客户关系维护。

• 深度对接30+位千万美元级超高净值客户，针对‘跨境股权隔离+三代教育金分配’复合需求，创新设计‘香港离岸信托+境内慈善基金会’双架构方案，运用信托登记系统（中信登）及香港信托法例（第29章）完成合规审查，6个月内落地2单总规模6.8亿港元项目，客户资产保留率提升至98%。
• 牵头搭建‘家族信托税务成本测算模型’，整合CRS信息交换规则与内地个人所得税法，为客户定制慈善捐赠比例与受益人分配节奏，成功为5个家族降低综合税负18%-22%，相关方法论被纳入公司标准服务手册。
• 应对2026年《民法典继承编司法解释》修订，组织法律、投资团队梳理12项业务风险点，制定‘遗嘱效力预核查+信托财产权属公证’前置流程，将项目合规驳回率从15%降至3%，保障季度新增规模稳定在3.5亿元以上。
• 组建内部‘家族治理咨询小组’，为客户输出《家族宪章编制指南》与‘接班人能力评估矩阵’，配套信托受益权动态调整机制，推动8个家族续签长期服务协议，客户留存率从85%提升至94%。

负责京津冀区域家族信托业务拓展与执行，覆盖高净值客户（可投资资产3000万+）的传承规划、资产保全需求，主导信托方案设计、法律文件拟定及多方机构协同，同时管理3人团队完成指标落地。

• 针对制造业企业家‘股权集中传承+债务隔离’核心诉求，运用‘有限合伙持股平台+家族信托’嵌套结构，通过企查查梳理企业股权沿革，联合外部律所完成‘股权收益权装入信托’可行性论证，年度落地8单平均规模1.2亿元项目，区域市场份额提升至18%。
• 搭建‘家族需求诊断问卷库’，包含28项传承目标维度（如子女教育地偏好、特殊成员保障），结合KYC+家族图谱分析工具输出需求画像，将方案一次通过率从60%提升至82%，单项目尽调时间缩短20天。
• 推动与本地3家城商行的‘私行-信托’联动机制，设计‘家族信托+家族贷款’综合服务包，借助银行客户画像系统筛选高匹配度客群，年度新增转介客户15位，贡献规模4.3亿元，占团队总业绩51%。
• 主导编写《家族信托常见纠纷应对手册》，梳理‘受益人资格争议’‘信托财产估值分歧’等6类高频问题解决方案，团队项目投诉率从4%降至0.8%，获总公司‘最佳实践案例’奖。

协助资深顾问开展家族信托客户需求挖掘与方案辅助设计，负责基础法律文件整理、机构协调及客户预期管理，重点服务可投资资产1000万-3000万的成长型高净值客户。

• 独立完成200+份客户KYC问卷分析，运用Excel VBA搭建‘传承需求标签体系’（含传承阶段、风险偏好、受益人关系等12个维度），精准识别‘防婚变财产隔离’‘隔代教育金储备’等核心需求，线索转化率提升至35%，获季度‘客户服务之星’。
• 参与设计标准化‘教育金信托模板’，梳理信托合同关键条款（如领取年龄、学业奖励条件），结合税务总局关于教育支出抵扣政策优化分配规则，模板落地12单平均规模4500万元，平均筹备周期从45天压缩至30天。
• 协助处理3起客户异议事件（如对信托费用结构不理解），编制《家族信托费用说明白皮书》，通过情景模拟演练提升沟通技巧，客户满意度从88%提升至95%，转介绍率达28%。
• 跟进信托成立后运营，运用信托财产管理系统（如华润信托管家）监控投资组合表现，每季度输出《信托资产运行报告》，提示2次债券违约风险并协助调仓，管理的5单信托年化收益率均超业绩比较基准1.5%以上。

高净值客户定制化资产配置体系升级项目

• 项目背景：面对高净值客户对“传承+税务+全球资产”综合配置需求爆发（当年客户需求调研显示68%客户要求“多目标协同”），原有标准化资产配置模型无法覆盖多维度目标，项目旨在构建“需求拆解-策略定制-执行落地-迭代优化”的全流程定制化体系，我作为核心成员负责客户需求建模、策略适配及落地验证。
• 关键难题：如何将客户非结构化需求（如“想给子女留一笔安全教育金但不丧失流动性”）转化为可落地组合，同时解决现有产品体系与综合需求的匹配度低问题。我采用KANO模型对120份高净值客户需求问卷做关键词NLP分析，聚类出“传承保障”“税务优化”“全球布局”“流动性管理”“财富增值”5类核心需求场景，明确各场景的优先级与资源投入权重。
• 核心行动：针对每类场景设计差异化策略——如“传承保障场景”采用“家族信托+保险金信托+红利型私募股权”组合，通过信托隔离风险、私募股权提供稳定现金流；联动产品团队开发3款定制化策略产品（如“跨周期传承配置组合”），并用蒙特卡洛模拟验证组合风险收益比（目标：年化波动≤8%、收益≥6%），最终推动2款产品进入公司重点推荐池。
• 项目成果：体系上线6个月内，高净值客户资产留存率从72%提升至89%，新增定制化配置客户占比从15%升至41%，单客户平均AUM增长41%（从850万增至1200万）；我主导的需求建模与策略适配流程成为部门后续项目的标准动作，获当年公司“高净值客户服务创新奖”。

家族信托客户资产配置闭环优化项目

• 项目背景：家族信托客户数量年同比增长120%，但原有“静态配置”模式导致资产波动超标（平均12%）、信托分配满足率低（仅85%），无法匹配信托“长期稳定分配”的核心目标。我作为投资顾问牵头优化“信托目的-资产属性-动态调整”的闭环配置体系。
• 关键难题：家族信托期限长（20-30年）、受益人阶段差异大（如未成年子女vs成年继承人），如何平衡资产流动性与长期收益。我引入“生命周期资产配置框架”，将信托条款（分配频率、受益人年龄）与资产属性绑定，设计动态调整规则——如受益人未成年时侧重安全，成年后侧重增长。
• 核心行动：分析50+家族信托条款，提炼“信托目的维度”（教育/养老/传承）与“受益人阶段维度”，构建4套标准化配置模板；用Python开发自动化配置工具，输入信托条款即可生成建议（如教育信托未成年阶段配置60%债券+20%私募股权+15%海外REITs+5%现金，成年后调整为40%股票+30%私募股权+20%房地产+10%另类资产），工具准确率达92%。
• 项目成果：家族信托资产波动率从12%降至7%，信托分配满足率提升至98%；新增家族信托客户中定制化配置占比从30%升至75%，推动部门家族信托规模年同比增长80%；该工具被纳入公司财富管理系统，成为家族信托业务的标准配置工具，我因此获部门“年度流程优化之星”。

• 因痛心于年轻人对历史的疏离，我在B站创立「古人脱口秀」栏目，用职场梗解构历史事件（如《雍正皇帝的KPI保卫战》）。通过设计「颠覆认知-史料佐证-现代共鸣」三幕剧本模板，单期视频最高收获1.7万条弹幕互动。
• 两年间栏目播放量突破180万，作品被多地中学选为教学素材。这段经历磨砺出将学术内容转化为大众语言的能力，也让我理解到真实用户反馈才是创作者的指南针。