负责公司财富管理业务全流程合规管控，覆盖私募股权基金/固收产品销售、客户适当性管理及反洗钱监测，联动业务部门落地监管要求，防范操作风险与监管处罚

• 主导设计财富管理产品销售合规闭环流程，运用RCSA（风险与控制自我评估）工具识别私募股权基金“飞单”“误导销售”等核心风险，牵头制定《产品推介双录操作指引》及话术模板，推动双录合规率从82%提升至98%，全年规避2起潜在监管处罚事件
• 核心参与客户适当性管理体系迭代，基于KYC（了解你的客户）分级标准搭建“风险测评得分+可投资资产规模+投资目标匹配度”三维评估模型，解决高净值客户风险等级与产品错配问题，适当性投诉率较之前下降65%
• 推动反洗钱客户身份识别（CIP）流程智能化升级，引入AI智能核验系统整合工商、司法涉诉数据，将高风险客户身份核实时效从3个工作日压缩至4小时，全年精准识别3起疑似洗钱案例并协助完成监管协查
• 搭建一线合规培训体系，针对理财顾问设计“法规解读+场景模拟”双模块课程，覆盖《资管新规》《私募投资基金监督管理暂行办法》等核心法规，全年培训覆盖率100%，员工合规考核通过率从78%提升至95%

负责私募基金全生命周期合规管理（备案、投后、信息披露），协同风控部应对监管现场检查，推动合规数字化工具落地，保障业务合规性与运营效率

• 重点优化私募基金备案流程，深度运用AMBERS系统（资产管理业务综合报送平台）自动化校验功能，梳理标准化备案材料模板库（含基金合同、风险揭示书等12类文件），将单只基金备案平均耗时从15个工作日缩短至7个工作日，全年完成21只基金备案且零驳回
• 主导投后合规监测机制设计，建立“月度风险指标排查+季度专项审计”模式，针对股权基金被投企业关联交易风险，制定《关联交易合规审查清单》（含定价公允性、决策程序等8项维度），识别出2起未及时披露的关联交易并推动整改，避免信息披露违规风险
• 牵头应对证监会现场检查，运用PDCA循环梳理近3年合规档案（含备案材料、培训记录、整改报告），提前整改12项潜在问题（如档案归档不及时、风险排查留痕不全），检查后未收到监管整改通知书
• 推动合规数字化工具落地，主导引入合规管理系统（CMS）并完成需求调研与功能测试，整合备案管理、风险监测、培训考核三大模块，实现合规数据实时可视化，让合规团队日常工作效率提升40%

远信资管存量产品资管新规适应性改造项目

• 项目背景：2022年为资管新规过渡期最后一年，公司存量12只资管产品（含3只嵌套3层以上的通道类产品、4只权益类杠杆超1.4倍产品）存在嵌套层级超标、杠杆比例超限、信息披露未穿透等合规瑕疵，面临监管现场检查风险及产品无法续期的流动性危机。我的总体职责是作为项目负责人，统筹产品、投资、运营团队，制定并落地全量产品的合规改造方案，确保年底前100%符合新规要求。
• 关键难题与技术工具：一是嵌套层级拆解中的投资者利益平衡——部分产品嵌套的通道方收取年化0.3%的管理费，直接剥离会导致产品费率上升；二是权益类产品的杠杆压降——原策略依赖融资融券实现1.8倍杠杆，压降至1.4倍可能损失20%的预期收益；三是信息披露的穿透式要求——底层资产涉及新三板挂牌企业，原有披露仅到SPV层面，需补充至最终债务人的经营数据。工具上我使用了Wind资讯的资管产品数据库穿透底层资产，同时参考基金业协会《资管产品备案材料清单（2022版）》设计改造路径。
• 核心行动与创新：针对嵌套问题，我提出“通道置换+费率补偿”方案——将原通道方的管理职责转移至公司资管部，同步将产品管理费降低0.15%，既消除嵌套又控制投资者成本；针对杠杆压降，联合投资团队引入股指期货对冲策略，将权益头寸的裸露比例从1.8倍降至1.4倍，同时通过对冲工具锁定部分收益，确保预期年化收益率仅下降0.5%；针对信息披露，我牵头制定《穿透式信息披露指引》，将底层资产的新三板企业财务数据、行业排名等信息嵌入产品季报，并通过线上投资者说明会同步解读，降低信息不对称。
• 项目成果：6个月内完成12只产品的全量改造，全部一次性通过基金业协会备案，未发生一起投资者投诉；公司存量资管产品合规达标率从72%提升至100%，避免了约5000万元的潜在监管处罚；主导编制的《资管新规下产品合规改造操作手册》被纳入公司合规制度体系，后续新产品备案时间缩短30%，成为同类型资管机构的参考模板。

远信QDLP境外投资全流程合规体系建设项目

• 项目背景：公司2021年获批QDLP试点资质，需搭建覆盖“投前标的筛查-投中交易执行-投后估值与信息披露”的跨境投资合规体系。我的角色是从0到1参与体系设计，负责境外监管规则研究、流程节点合规管控及团队培训。
• 关键难题与方法论：一是境外标的的制裁与合规风险——QDLP投资标的涉及香港、美国上市企业，需规避联合国、美国OFAC的制裁名单；二是投后估值的准确性——境外资产包括私募股权、对冲基金，估值方法差异大，易出现人为偏差；三是团队境外合规知识缺失——投资经理多为国内权益背景，不熟悉香港SFC的《基金经理操守准则》。
• 核心行动与决策：首先，我搭建“RPA+人工复核”的制裁筛查机制——用RPA工具自动抓取投资标的的股权结构，比对OFAC、UN制裁名单，人工复核高风险标的的合规性，将筛查效率提升50%；其次，联合第三方估值机构制定《QDLP境外资产估值指引》，明确私募股权用DCF法、对冲基金用净值法，每季度由外部机构审计估值偏差；最后，组织“境外合规专项培训”，邀请香港年利达律师事务所专家讲解SFC监管要点，考核通过后方可参与境外项目投资。
• 项目成果：支撑公司顺利开展3只QDLP产品募集（规模合计1.2亿美元），未发生一起境外监管处罚；投后估值偏差率从初始的8%降至1.5%，满足基金业协会的估值公允性要求；团队境外合规知识考核通过率从60%提升至95%，形成“业务+合规”双轮驱动的投资文化。

• 因痛心于年轻人对历史的疏离，我在B站创立「古人脱口秀」栏目，用职场梗解构历史事件（如《雍正皇帝的KPI保卫战》）。通过设计「颠覆认知-史料佐证-现代共鸣」三幕剧本模板，单期视频最高收获1.7万条弹幕互动。
• 两年间栏目播放量突破180万，作品被多地中学选为教学素材。这段经历磨砺出将学术内容转化为大众语言的能力，也让我理解到真实用户反馈才是创作者的指南针。