统筹公司反洗钱全流程管理，涵盖客户身份识别（KYC）动态优化、大额及可疑交易监测模型迭代、监管政策落地执行及跨部门合规协同，直接对反洗钱有效性及监管检查结果负责。

• 主导搭建私募股权行业特色KYC动态评估体系，针对公司管理的股权基金中30%含多层嵌套结构的有限合伙LP（有限合伙人），创新性融合工商数据穿透（企查查专业版）、受益所有人识别算法（自研权重模型）及行业黑名单库（全球制裁名单+国内涉赌涉诈名单），将高风险客户识别周期从7个工作日压缩至3个工作日，年度高风险客户漏检率从12%降至2%。
• 牵头优化可疑交易监测（STM）模型，基于SAS AML系统接入私募股权募投管退全周期交易数据（含基金份额转让、对赌条款触发回款、项目退出分红等非标场景），通过机器学习调整交易频率、金额波动、对手方关联性等12项核心指标阈值，将系统误报率从35%降至8%，年度自主上报重点可疑交易报告17份，其中3份被人民银行反洗钱监测分析中心采纳。
• 统筹应对2024年银保监会现场检查，组织完成近3年1200份客户档案、2.3万笔交易流水的全量复盘，针对检查提出的‘跨境LP身份穿透不足’问题，推动与跨境数据服务商（如路孚特）合作，建立离岸公司实际控制人‘三层穿透+实时更新’机制，检查最终零重大违规认定。
• 设计‘反洗钱+业务’双视角培训体系，针对投资经理、风控专员、运营岗分别开发《私募股权募资环节洗钱风险点》《份额登记中的异常交易识别》等6门课程，全年开展8场线下培训+4期线上测试，全员反洗钱知识考核通过率从82%提升至98%，业务部门主动上报可疑线索数量同比增加50%。

负责反洗钱系统运营、高风险业务专项排查及监管新规落地，聚焦私募股权基金募集、存续期关键节点的洗钱风险防控，支撑反洗钱体系有效运行。

• 核心优化私募股权募集阶段反洗钱管控，针对公司年度新增的15支股权基金（总规模超50亿），梳理‘个人LP大额认购-壳公司间接入资-境外资金绕道’等3类典型风险路径，推动在募集文件中嵌入‘资金来源合法性承诺函’及‘关联方穿透披露表’，配合系统设置‘单一个人LP认购超基金规模10%’自动预警规则，募集环节可疑线索发现量同比提升40%。
• 主导完成反洗钱系统与基金运营系统（金仕达）的数据对接，打通‘份额登记-资金流水-投资者信息’三端数据壁垒，实现‘大额交易触发即推送至反洗钱岗’‘异常份额变动自动关联客户风险等级’的功能，将交易监测响应时效从T+2缩短至T+0.5，年度因数据延迟导致的监测遗漏事件清零。
• 应对2022年《反洗钱法（修订草案）》实施，牵头编制《私募股权机构反洗钱义务对照清单》，覆盖客户身份识别、受益所有人识别、跨境交易报告等8大模块32项具体要求，组织业务部门完成120份存量客户补正，新增受益所有人信息字段23个，提前3个月完成监管过渡期整改。
• 针对某新能源基金LP为某贸易公司的异常情形（单笔入资1.2亿，无历史投资记录），运用工商数据（天眼查企业图谱）+资金流水穿透分析，发现其为‘空壳公司+实际控制人为涉赌前科人员’，及时上报可疑交易并终止合作，避免公司卷入后续司法调查，该案例被公司纳入反洗钱警示库。

执行客户身份识别（KYC）、大额交易报告及反洗钱档案管理，协助完善基础反洗钱流程，保障日常反洗钱工作合规性。

• 独立完成年度400+新客户KYC审核，建立‘基础材料核验（营业执照+法人身份证）-工商信息交叉验证（企信网）-高风险行业穿透（如房地产、贵金属贸易）’三级审核机制，将客户资料完整率从85%提升至99%，年度因KYC不全导致的业务延迟减少60%。
• 负责大额交易（单笔超500万）监测与报告，通过Excel宏工具自动抓取基金募集户银行流水，设置‘单日累计入金超1000万’‘同一对手方周交易超3次’等简易预警规则，年度准确报送大额交易报告217份，经人民银行抽查反馈要素完整率100%。
• 梳理反洗钱档案管理痛点，设计‘客户风险等级-资料类型-保存期限’三维归档模板，开发电子档案标签系统（含‘高风险’‘跨境’‘壳公司’等15个标签），实现档案查询时效从30分钟缩短至5分钟，顺利通过2021年内部审计档案专项检查。
• 参与编写《反洗钱操作手册（2020版）》，补充私募股权特有的‘基金份额代持风险’‘对赌协议回款识别’等场景的操作指引，手册被纳入公司新员工必修教材，当年新人独立处理KYC的平均时长从7天缩短至3天。

远信资本存量资管产品多层嵌套整改项目

• 2021年底资管新规过渡期冲刺阶段，公司存量12只权益类资管产品存在2-3层嵌套（如嵌套私募股权基金、券商定向资管计划），违反“禁止多层嵌套”监管要求，需在2022年底前完成整改。我作为合规第一责任人，主导全流程方案设计与落地执行，目标是实现“合规整改+业务稳定”的平衡。
• 项目难点在于三层嵌套结构的穿透式拆解——底层资产涉及非标转标限制，投资者对“产品置换”的流动性担忧（原产品1年锁定期，置换后需调整收益分配逻辑），以及托管行对法律文件的严格合规审核。我基于资管新规“实质重于形式”原则，创新提出“分层嵌套拆解+定制化产品置换”策略，通过法律意见书明确每只产品的风险传导路径。
• 具体行动包括：1）牵头产品部、投研部梳理每只产品的嵌套链路，标注底层资产类型与风险等级；2）针对嵌套私募股权的产品，设计“股权+债权”组合置换方案，保持预期年化收益率波动≤0.5%；3）协调托管行修改托管协议，同步向800余名投资者发送《整改说明书》，逐一解答流动性与风险缓释问题；4）向证监会提交月度整改进展报告，应对2轮现场检查。
• 项目提前2个月完成全部12只产品整改，涉及管理规模15亿元，零投资者投诉；整改后产品嵌套层级降至1层以内，完全符合资管新规要求。公司在2022年证监会资管机构合规检查中获评“优秀”，合规风险评级从BBB提升至AA，直接支撑了后续3只新产品（合计规模8亿元）的快速备案发行。

远信资本跨境业务反洗钱合规体系搭建项目

• 2020年公司启动海外资产配置业务，拟通过香港子公司发行QDII产品投资境外债券与股票，但面临境内外反洗钱监管差异（香港AMLO要求客户身份持续监测，内地要求可疑交易实时上报），需建立“两地适配、风险可控”的反洗钱体系。我作为跨境合规牵头人，主导体系从0到1搭建。
• 核心挑战在于跨境KYC的双重标准衔接——香港要求客户提供地址证明的公证文件，内地需联网核查身份真实性；同时现有反洗钱系统无法整合境内外客户数据，导致可疑交易漏报风险高。我参考FATF“风险为本”方法论，设计“双轨制KYC流程+RegTech系统整合”方案，通过分层客户风险评级模型（高/中/低风险）匹配不同的审核频率与手段。
• 关键行动包括：1）调研香港证监会与央行反洗钱要求，编制《跨境业务反洗钱操作手册》，明确“客户身份识别-交易监测-可疑报告”全流程标准；2）引入某头部RegTech系统，打通境内客户管理系统与香港子公司CRM，实现客户信息实时同步与风险评级联动；3）组织3轮业务团队培训，覆盖KYC审核、交易监测预警处理等内容，开展“跨境可疑交易模拟演练”；4）向香港证监会提交反洗钱体系备案材料，应对专项检查。
• 项目成功搭建覆盖海外业务的反洗钱合规体系，顺利通过香港证监会检查；客户KYC通过率从85%提升至98%，可疑交易报告准确率提高40%，漏报率降至1%以下。该体系支撑公司发行2只QDII产品（募集资金3亿美元），海外业务收入占比从5%提升至12%，且未发生重大反洗钱处罚事件。

• 因痛心于年轻人对历史的疏离，我在B站创立「古人脱口秀」栏目，用职场梗解构历史事件（如《雍正皇帝的KPI保卫战》）。通过设计「颠覆认知-史料佐证-现代共鸣」三幕剧本模板，单期视频最高收获1.7万条弹幕互动。
• 两年间栏目播放量突破180万，作品被多地中学选为教学素材。这段经历磨砺出将学术内容转化为大众语言的能力，也让我理解到真实用户反馈才是创作者的指南针。