统筹公司反洗钱全流程管理，涵盖客户身份识别（KYC）动态优化、大额及可疑交易监测模型迭代、监管政策落地执行及跨部门合规协同，直接对反洗钱有效性及监管检查结果负责。

• 主导搭建私募股权行业特色KYC动态评估体系，针对公司管理的股权基金中30%含多层嵌套结构的有限合伙LP（有限合伙人），创新性融合工商数据穿透（企查查专业版）、受益所有人识别算法（自研权重模型）及行业黑名单库（全球制裁名单+国内涉赌涉诈名单），将高风险客户识别周期从7个工作日压缩至3个工作日，年度高风险客户漏检率从12%降至2%。
• 牵头优化可疑交易监测（STM）模型，基于SAS AML系统接入私募股权募投管退全周期交易数据（含基金份额转让、对赌条款触发回款、项目退出分红等非标场景），通过机器学习调整交易频率、金额波动、对手方关联性等12项核心指标阈值，将系统误报率从35%降至8%，年度自主上报重点可疑交易报告17份，其中3份被人民银行反洗钱监测分析中心采纳。
• 统筹应对2024年银保监会现场检查，组织完成近3年1200份客户档案、2.3万笔交易流水的全量复盘，针对检查提出的‘跨境LP身份穿透不足’问题，推动与跨境数据服务商（如路孚特）合作，建立离岸公司实际控制人‘三层穿透+实时更新’机制，检查最终零重大违规认定。
• 设计‘反洗钱+业务’双视角培训体系，针对投资经理、风控专员、运营岗分别开发《私募股权募资环节洗钱风险点》《份额登记中的异常交易识别》等6门课程，全年开展8场线下培训+4期线上测试，全员反洗钱知识考核通过率从82%提升至98%，业务部门主动上报可疑线索数量同比增加50%。

负责反洗钱系统运营、高风险业务专项排查及监管新规落地，聚焦私募股权基金募集、存续期关键节点的洗钱风险防控，支撑反洗钱体系有效运行。

• 核心优化私募股权募集阶段反洗钱管控，针对公司年度新增的15支股权基金（总规模超50亿），梳理‘个人LP大额认购-壳公司间接入资-境外资金绕道’等3类典型风险路径，推动在募集文件中嵌入‘资金来源合法性承诺函’及‘关联方穿透披露表’，配合系统设置‘单一个人LP认购超基金规模10%’自动预警规则，募集环节可疑线索发现量同比提升40%。
• 主导完成反洗钱系统与基金运营系统（金仕达）的数据对接，打通‘份额登记-资金流水-投资者信息’三端数据壁垒，实现‘大额交易触发即推送至反洗钱岗’‘异常份额变动自动关联客户风险等级’的功能，将交易监测响应时效从T+2缩短至T+0.5，年度因数据延迟导致的监测遗漏事件清零。
• 应对2022年《反洗钱法（修订草案）》实施，牵头编制《私募股权机构反洗钱义务对照清单》，覆盖客户身份识别、受益所有人识别、跨境交易报告等8大模块32项具体要求，组织业务部门完成120份存量客户补正，新增受益所有人信息字段23个，提前3个月完成监管过渡期整改。
• 针对某新能源基金LP为某贸易公司的异常情形（单笔入资1.2亿，无历史投资记录），运用工商数据（天眼查企业图谱）+资金流水穿透分析，发现其为‘空壳公司+实际控制人为涉赌前科人员’，及时上报可疑交易并终止合作，避免公司卷入后续司法调查，该案例被公司纳入反洗钱警示库。

执行客户身份识别（KYC）、大额交易报告及反洗钱档案管理，协助完善基础反洗钱流程，保障日常反洗钱工作合规性。

• 独立完成年度400+新客户KYC审核，建立‘基础材料核验（营业执照+法人身份证）-工商信息交叉验证（企信网）-高风险行业穿透（如房地产、贵金属贸易）’三级审核机制，将客户资料完整率从85%提升至99%，年度因KYC不全导致的业务延迟减少60%。
• 负责大额交易（单笔超500万）监测与报告，通过Excel宏工具自动抓取基金募集户银行流水，设置‘单日累计入金超1000万’‘同一对手方周交易超3次’等简易预警规则，年度准确报送大额交易报告217份，经人民银行抽查反馈要素完整率100%。
• 梳理反洗钱档案管理痛点，设计‘客户风险等级-资料类型-保存期限’三维归档模板，开发电子档案标签系统（含‘高风险’‘跨境’‘壳公司’等15个标签），实现档案查询时效从30分钟缩短至5分钟，顺利通过2021年内部审计档案专项检查。
• 参与编写《反洗钱操作手册（2020版）》，补充私募股权特有的‘基金份额代持风险’‘对赌协议回款识别’等场景的操作指引，手册被纳入公司新员工必修教材，当年新人独立处理KYC的平均时长从7天缩短至3天。

存量资管产品新规全量合规整改项目

• 资管新规过渡期收官阶段，公司120只存量私募资管产品中73%存在嵌套层级超限（≥3层）、投资者适当性留痕缺失（纸质记录占比65%）等问题，面临证监会现场检查及单只产品最高500万元罚款风险。我作为项目总负责人，需主导完成全产品合规改造，确保100%符合《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》及配套细则要求。
• 核心挑战有二：一是嵌套产品底层资产分散于5家通道机构（银行、信托、券商），数据格式异构导致穿透核查效率低；二是历史适当性记录无电子化归档，无法满足“双录”（录音录像）可追溯监管要求。我针对性搭建“资管产品穿透核查模型”（基于Excel VBA+公司OA系统数据对接），实现通道方数据自动拉取与三维度（资产类型/杠杆比例/持有人资质）超标预警；同时引入法大大电子签名平台，解决纸质记录补录的合法性问题。
• 我牵头组织投资、运营、IT成立跨部门整改小组，将产品按风险等级分为“紧急整改类”（嵌套超3层/适当性完全缺失）、“常规整改类”，制定“一户一策”时间表；针对穿透核查，每周输出带预警红标的进度Dashboard，倒逼通道方48小时内反馈底层数据；针对适当性，推动IT部门2个月内上线电子留痕模块，同步组织12场一线销售培训，明确“新增客户100%电子签单、历史客户‘补录+公证’”的双轨机制。
• 6个月内完成87只问题产品整改，嵌套层级全部压降至2层以内，适当性留痕完整率从65%提升至98%；成功通过证监会上海局现场检查，避免潜在罚款约2000万元。项目建立了“产品发行前合规预审+存续期月度穿透核查”的长效机制，后续新发产品合规率稳定在100%。我个人主导了整改方案设计与跨部门协同，推动公司合规管理从“被动应对”转向“主动防控”。

跨境股权投资反洗钱与外汇合规框架搭建项目

• 公司启动东南亚科技企业海外布局，计划以ODI（对外直接投资）方式投资3家未上市SaaS公司，但跨境资金流动涉及外汇登记、境外受益所有人识别、OFAC制裁筛查等全新合规场景，无内部框架可参考。我作为项目核心成员，需搭建适配跨境股权投资的反洗钱与合规体系，支撑业务落地。
• 难点在于：一是境外实体受益所有人需穿透至最终自然人，涉及开曼群岛、香港等不同司法管辖区的法律差异；二是跨境资金路径需同时符合SAFE（国家外汇管理局）“展业三原则”与美国FinCEN（金融犯罪执法网络）反洗钱要求。我系统学习《境外直接投资外汇管理规定》《企业境外经营合规管理指引》，梳理出跨境股权投资“立项-尽调-投资-投后”四大阶段的12个合规节点。
• 我主导编制《跨境股权投资合规操作手册》，明确“受益所有人识别六步法”（收集股权结构→穿透至自然人→验证身份文件→持续年度复核→区块链存证→异常情况上报）；引入第三方尽调机构负责境外实体的KYC（了解你的客户），同时搭建OFAC制裁名单实时筛查系统，将跨境资金接收方信息与制裁库自动比对；推动财务部门将跨境资金流向纳入季度复核机制。
• 框架落地后支持公司完成3笔跨境投资，总金额5亿美元，未出现反洗钱或外汇违规问题。该框架被纳入公司《海外业务合规指南》，成为后续东南亚、欧洲项目的标准流程。我从合规执行岗转向体系设计岗，提升了跨司法管辖区合规与多部门协同能力，获公司当年“最佳合规贡献奖”。

• 因痛心于年轻人对历史的疏离，我在B站创立「古人脱口秀」栏目，用职场梗解构历史事件（如《雍正皇帝的KPI保卫战》）。通过设计「颠覆认知-史料佐证-现代共鸣」三幕剧本模板，单期视频最高收获1.7万条弹幕互动。
• 两年间栏目播放量突破180万，作品被多地中学选为教学素材。这段经历磨砺出将学术内容转化为大众语言的能力，也让我理解到真实用户反馈才是创作者的指南针。