统筹集团及下属6家制造子公司年度预算编制、季度滚动预测与全周期执行监控，联动销售、生产、研发等业务部门搭建“目标-资源-绩效”业财融合预算体系，支撑集团战略落地与经营决策闭环。

• 主导设计集团级滚动预测模型，针对原有“年度固定预算+事后调整”模式的滞后性问题，整合SAP ERP中的销售订单、生产产能、物料成本数据，用Excel VBA实现跨系统数据自动化拉取，结合Power BI搭建动态预测看板（含收入、成本、现金流三大模块）。解决之前各部门数据口径不一致、手工整合耗时的痛点，将滚动预测编制周期从10天压缩至5天，预测准确率从75%提升至88%，帮助管理层提前2个月识别原材料价格上涨风险，调整采购策略节省成本320万元。
• 推动建立“业财双轮评审机制”，针对生产部门“重产能规划、轻成本约束”的问题，设计“业务计划-资源需求-预算限额”三级联动模板：先由生产部提交产能利用率目标（如目标85%），再协同财务测算对应物料消耗、人工成本，最后匹配销售订单的可实现性。2023年通过该机制调整3条低毛利产品线的生产预算，减少库存积压15%（约2000万元），降低成品资金占用800万元。
• 优化研发费用弹性预算管控，针对原有“固定金额预算”无法适配项目进度的痛点，引入作业成本法（ABC）分摊研发间接费用（如设备折旧、材料试耗），并按项目里程碑（需求调研、原型开发、测试验证）制定动态预算标准。2024年上半年，研发费用偏差率从12%降至5%，同时保障了新能源产品线研发项目的资金及时投入，推动该项目提前1个月量产。
• 牵头月度预算执行分析，采用“因素分析法+场景模拟”拆解偏差根源：如2023年Q3销售费用超支18%，通过拆解发现“渠道推广费”中超60%是区域扩张带来的临时物料制作费。推动销售部建立“区域费用定额+项目审批”机制，明确单店物料制作费上限，并要求超5000元的支出需附效益评估报告。后续季度销售费用超支率下降20%，且推广效果ROI提升12个百分点。

协助预算经理完成集团年度预算编制、月度执行监控及差异分析，对接生产、销售部门完成预算数据核对与业务逻辑校验，支撑预算体系落地。

• 参与搭建公司首个生产预算标准化模板，针对原有手工统计产能、物料消耗的低效问题，用SAP BPC系统整合车间工时、设备OEE、物料BOM数据，设置“产能上限-订单需求-物料齐套”联动公式。解决之前生产预算与实际执行偏差达20%的痛点，预算编制时间从10天缩短至6天，数据准确率提升至95%，生产部门反馈“预算更贴合实际产能”。
• 负责销售费用预算执行跟踪，每月用Power Query拉取CRM系统中的费用明细，对比预算额度并计算偏差率。2021年Q2发现区域差旅费超支25%，通过访谈销售团队与核对报销数据，定位到“新开拓西南区域交通住宿成本高于预期”。推动销售部制定《区域费用定额标准》，按城市等级划分住宿、交通补贴上限，全年差旅费节省120万元，后续季度超支率控制在5%以内。
• 协助完成年度预算调整，结合2020年上半年疫情导致的市场下滑，用零基预算法重新评估各产品线预算：对低毛利的老款机床产品，削减15%的生产预算；对高毛利的智能仓储设备，增加20%的研发与推广预算。调整后全年净利润增长8%，避免了资源浪费在低效业务上。
• 主导业务部门预算培训，针对“预算模板不会用、数据逻辑不清”的问题，设计3场专题培训（含Excel函数应用、预算填报规范、常见错误规避），覆盖销售、生产、行政30人次。培训后预算提交一次性通过率从60%提升至90%，减少了财务与业务的反复沟通成本。

协助处理预算基础数据收集、整理及初步分析，参与月度预算执行情况跟踪，为上级提供数据支持。

• 负责全公司预算数据整合，针对各部门提交的Excel表格格式混乱、口径不一致问题，用VLOOKUP、数据透视表与条件格式，将销售、生产、行政的预算数据统一为“科目-部门-月份”标准格式。解决之前数据汇总需3天的痛点，将数据整理时间压缩至1天，确保预算编制工作按时启动。
• 参与月度预算执行分析，计算各部门费用偏差率（如行政办公费、生产水电费），用因果图分析偏差原因：2018年5月行政办公费超支12%，经核查是新办公室装修导致的临时物业费增加。及时向财务经理反馈后，调整下月行政预算额度，并建议“装修费用单独列支”，避免了后续预算频繁调整。
• 协助优化预算流程，发现原有“预算提交截止日为每月25日”导致财务审核时间紧张，提出“将截止日提前至20日+增加部门初审环节”的建议。实施后，财务收到的预算数据完整度从70%提升至90%，预算编制周期整体缩短10%，得到财务经理肯定并推广至全公司。

集团全业务线滚动预算体系重构与数字化落地项目

• 信合科技作为多元化科技集团（覆盖ToB企业服务、ToC智能硬件、前沿研发三大板块），原年度预算存在“编制周期长（4-5个月）、滚动预测准确率低（仅65%）、与战略落地脱节”三大痛点——业务部门频繁反馈“预算变成数字游戏”，无法支撑敏捷决策。我的核心目标是重构覆盖12个业务线的滚动预算体系，实现“季度滚动调整、预测准确率≥85%、业财战略联动”的目标，并主导从模型设计到数字化落地的全流程。
• 项目难点集中在三方面：一是跨部门协同障碍，业务部门认为预算是财务的事，参与度极低；二是数据割裂，SAP ERP、CRM、OA系统的数据未打通，无法获取实时业务驱动因子；三是不同业务场景的模型适配，ToB业务依赖合同周期与客户生命周期，ToC业务受营销投入转化影响，研发业务则需匹配技术迭代节奏。我采用“业财双轮驱动”方法论，结合平衡计分卡拆解战略目标，同时引入Power BI搭建可视化分析平台，用SAP BPC整合多源数据解决信息孤岛问题。
• 为破解协同难题，我牵头组织10场跨部门 workshops，针对每个业务线梳理“关键价值驱动因素”——比如ToB业务锁定“新签合同额转化率”“老客户续约率”，ToC业务聚焦“单店日均客流”“电商渠道复购率”；基于此设计“战略层-运营层-执行层”三层滚动预算模型：战略层锚定3年目标拆解年度资源，运营层按季度调整业务投入（如ToB的研发费用随合同储备动态增减），执行层按月监控偏差并触发预警。同时推动IT部门开发12个数据接口，实现销售、成本、费用数据的实时同步，让预算从“事后核算”转向“事中控制”。
• 项目落地后，集团滚动预算预测准确率提升至88%，预算调整频率从每月2次降至1次（降低50%），业务部门对预算的满意度从70分跃升至92分。更重要的是，体系支撑了集团AI解决方案新业务线的资源精准投放——通过滚动预测识别“算法研发投入与客户签约进度”的匹配缺口，及时追加2000万元研发预算，推动该业务线半年内签约率提升35%。此外，季度战略复盘时因预算偏差导致的资源错配问题减少70%，直接为集团节省无效成本约1800万元。

零售板块动态预算与销售预测联动机制搭建项目

• 信合科技零售板块（含200家线下门店、3个电商旗舰店）受季节性（618、双11）与促销活动影响极大，原静态预算导致两大问题：一是库存积压（周转天数45天，高于行业均值10天），二是促销费用ROI低（仅1.8，低于集团要求的2.0）。我的任务是建立“销售预测-库存预算-促销预算”联动的动态调整机制，解决资源配置与市场波动脱节的问题。
• 项目核心挑战在于“销售的不确定性量化”——天气、竞品突袭、社交舆情等因素难以用传统方法预测，且需整合门店位置、产品品类、用户画像等多维度数据。我选择“数据驱动+业务规则”的混合模式：用Python构建机器学习预测模型，结合ARIMA时间序列捕捉历史销售规律，用随机森林筛选“促销强度、竞品价格差、门店周边商圈活动”等20+关键特征，同时定义“预测偏差超过10%触发预算调整”的业务规则，解决“预测准但不会用”的问题。
• 我从数据治理入手，收集3年零售销售数据（含10万条门店日销记录、5万条促销活动记录），清洗并标注“异常波动事件”（如暴雨天客流下降、竞品直播带货冲击）；随后与商品部门共建“库存-促销”联动规则——若某SKU销售预测增长率超15%，自动增加该SKU的安全库存预算；若促销活动ROI低于1.5，立即调整后续促销资源分配。最后开发“零售预算联动看板”，将预测结果、库存水位、促销预算绑定，实现实时可视化监控。
• 项目落地后，零售板块销售预测准确率提升至82%，库存周转天数从45天降至32天（减少库存积压金额4000万元），促销费用ROI提升至2.25（增长25%）。当年零售板块因库存优化与促销效率提升带来的净利润贡献约1200万元。更重要的是，“动态联动机制”被纳入集团零售板块财务标准流程，后续拓展至集团美妆个护子品牌，成为中小板块预算管理的标杆案例。

• 大二观察到毕业生离校时大量教材被废弃，而新生购书支出占生活费12%，便发起校园书籍教材循环计划。为解决传统二手书交易效率低的问题，我们开发微信小程序实现扫码估价、预约取件功能，并说服快递中心以成本价承接物流。
• 通过建立翻新消毒标准打消卫生顾虑，项目年流通教材1.2万册，累计为同学节省书费38万元。这段经历让我从商业小白成长为能设计闭环模式的实践者，项目不仅获省级创业金奖，更被纳入学校官方服务体系延续至今。