负责集团旗下券商、基金、资管三大板块的合并财务核算、证监会/银保监会监管报送及经营分析决策支持，联动业务线搭建成本管控体系与风险预警机制，保障财务数据真实性与业务协同性。

• 主导集团新金融工具准则（IFRS 9）全落地项目，联合风险管理部、业务线梳理12类存量金融资产（含债券投资、权益工具、衍生品）的分类逻辑，设计“资产属性-业务模式-公允价值计量”三维Checklist，解决跨部门对“预期信用损失模型”应用的分歧；同步优化SAP FICO模块的金融资产核算科目体系，最终实现准则切换零重大审计调整，项目成本较同业平均水平降低20%。
• 搭建“业务-财务”联动的成本管控体系，针对资管板块产品费率竞争加剧问题，运用ABC作业成本法将资管产品成本拆解为“交易执行、估值核算、合规运营”3大作业池、11个成本动因，输出《产品成本分摊报告》；推动产品部调整高成本低收益产品结构，半年内该板块综合成本率从45%降至38%，助力3只权益类产品超额收益提升1.2个百分点。
• 牵头监管报送自动化升级，针对证监会“15项重点财务数据”报送中“手工核对多、口径差异大”的痛点，用Python开发数据校验脚本，打通财务系统（SAP）与业务系统（赢时胜资管）的数据接口，实现“交易流水-估值数据-财务账套”的自动勾稽；报送错误率从之前的8%降至0.5%，监管反馈时效从3天缩短至1天内。
• 构建金融业特色的经营分析框架，融合净息差（NIM）、成本收入比（CIR）、风险调整后收益（RAROC）等指标，每月向管理层输出《业务线盈利质量报告》；针对券商经纪业务CIR偏高问题，联动渠道部优化网点布局，推动单店运营成本下降15%，当年经纪业务净利润同比增长18%。

负责公司经纪业务、投资银行业务的财务核算、预算管理及合规支持，推动财务流程数字化改造，协助业务部门识别盈利增长点与成本风险点。

• 重构经纪业务收入确认流程，针对“佣金收入跨月结算、代销金融产品收入分润复杂”的问题，主导梳理《经纪业务收入确认操作手册》，明确“交易发生日+清算日”双节点确认规则；同时用RPA机器人实现银行流水与财务系统的自动对账，解决了之前人工核对易遗漏的痛点，对账准确率从95%提升至99.8%，每月节省财务人力40小时。
• 优化投行项目成本归集方式，将原有的“部门总成本分摊”改为“项目维度精准归集”，运用SAP的项目成本模块（PS）跟踪每个IPO项目的“尽调费、承销费、保荐费”，输出《投行项目盈利分析表》；帮助业务部门识别出2个低毛利项目并调整资源投入，当年投行板块项目毛利率从28%提升至35%。
• 推动财务与业务的业财融合，针对“业务人员看不懂财务报表”的问题，设计《业务端财务指标简报》，将“收入增长率、费用占比、项目回款率”转化为业务语言；每月向业务部门推送个性化分析，协助经纪业务部制定“存量客户激活计划”，推动客户AUM增长12%。
• 主导年度预算编制流程优化，引入“滚动预测”机制，将预算周期从“年度”缩短至“季度”，结合市场行情动态调整业务线资源分配；当年公司整体预算偏差率从10%降至5%，其中资管业务预算准确率达到92%。

负责3家城商行、2家信托公司的外包账务处理、税务申报及基础财务分析，协助建立外包服务财务流程标准，保障客户财务数据的准确性与合规性。

• 独立处理城商行外包账务，涵盖“贷款利息收入核算、手续费支出分摊、不良资产减值准备计提”等业务，运用金蝶EAS系统实现账务自动化处理，月度账务处理准确率100%，连续6个季度获得客户“优秀服务商”评价。
• 优化客户税务申报流程，针对“不同银行增值税、企业所得税申报要求差异大”的问题，整理《金融机构税务申报标准化模板》，嵌入税友系统实现自动计算与申报；将单家银行申报时间从2天缩短至半天，申报准确率提升至99.9%，全年无税务处罚。
• 搭建客户财务指标看板，每月输出《城商行财务健康度报告》，重点监控“流动比率、不良贷款率、拨备覆盖率”等指标；曾提前3个月发现某城商行“逾期贷款占比上升”风险，协助客户调整信贷政策，避免了更大规模的资产损失。
• 协助建立外包服务财务流程标准，梳理《金融机构账务处理操作指南》《税务申报风险控制手册》，将个人经验转化为团队标准，推动团队账务处理效率提升30%，成为公司后续拓展金融外包业务的流程基础。

连锁多业态全链路成本精细化管控体系搭建项目

• 乐优集团作为覆盖5大区域、12个连锁业态（家政/维修/生鲜配送/养老等）的生活服务企业，原有成本核算仅基于财务二级科目，无法匹配“上门服务里程”“区域物流分摊”“业态动因消耗”等业务动作，导致亏损单元定位模糊、定价策略滞后。我的核心职责是主导搭建“业务动作-成本对象-业态盈利”的全链路成本管控体系，支撑集团业态优化与精准运营。
• 项目面临三大关键挑战：1）传统成本分摊方式与业务脱节（如家政“上门里程”未单独归集，导致单均成本核算偏差超20%）；2）跨区域物流成本按“门店数量”均摊，虚增部分区域成本；3）缺乏业态级成本动因分析工具，无法量化“每单获客成本”“每平米门店坪效”对盈利的影响。需联动IT、运营部门打通业务数据与财务核算。
• 1）方法论落地：引入“作业成本法（ABC）+连锁业务场景标签”，将成本拆解至“获客-派单-上门-交付”等核心业务动作——例如家政业务新增“上门里程补贴”“耗材单耗”等成本项，匹配GPS轨迹与订单系统数据；2）系统赋能：推动IT搭建“业务-财务数据中台”，对接门店POS、派单系统、物流TMS，实现“订单-成本-毛利”实时联动；3）工具设计：开发“业态-区域-门店”三级成本看板，嵌入“成本动因率”（如每单上门成本=交通补贴/订单量、每平米租金成本=租金/门店面积），支撑动态盈利分析。
• 1）成本核算精度从70%提升至92%，识别出3个亏损业态（如社区生鲜配送，通过优化冷链物流路径将亏损率从18%降至5%）；2）跨区域物流成本分摊误差从25%降至8%，单均物流成本下降12%，年节约成本超800万元；3）体系成为集团新业务（养老业态）成本测算标准，支撑新店选址与定价策略制定。我主导了体系设计与跨部门协同，推动从“财务事后核算”向“业务前置管控”转型。

华南区域“生鲜+家政”融合业态盈利瓶颈诊断与优化项目

• 乐优华南区域2020年推出“社区生鲜+家政”融合业态，试运营6个月单店盈利未达预期（毛利率22% vs 集团平均28%）。我的任务是主导盈利模式诊断，定位瓶颈并提出优化方案，支撑区域业态迭代。
• 项目核心矛盾在于“财务分析颗粒度不足”：原有报表仅展示“生鲜毛利率15%、家政毛利率35%”的整体结构，未拆解“客户生命周期价值（LTV）”与“库存周转效率”——例如生鲜客户复购率仅30%，获客成本高达120元/人，而家政客户复购率55%、获客成本80元/人；同时生鲜损耗率8%（行业平均5%），因订货模型未匹配华南区域“叶菜高频消费”习惯。
• 1）客户盈利分析：采用“LTV-CAC（获客成本）”模型，量化生鲜客户LTV=300元、LTV/CAC=2.5，家政客户LTV=600元、LTV/CAC=7.5，得出“家政获客效率更高”的结论；2）库存周转优化：引入“移动加权平均+区域销量预测”模型，将生鲜订货量从“固定批量”调整为“周度预测+动态补单”，降低滞销损耗；3）业务联动设计：推动“以家政带生鲜”策略——通过家政服务触达客户，推送生鲜配送优惠券，降低生鲜获客依赖。
• 1）试点门店3个月内，家政获客占比从40%提升至60%，生鲜获客成本降至90元/人；2）生鲜损耗率降至5%，库存周转天数从4天缩短至3天；3）单店毛利率提升至27%，接近集团平均水平，模式复制至华南15家门店，单店月均营收增长18%。我通过“财务指标+业务动作”的联动分析，推动运营策略优化，实现了从“成本管控”到“盈利增长”的价值转化。

• 因痛心于年轻人对历史的疏离，我在B站创立「古人脱口秀」栏目，用职场梗解构历史事件（如《雍正皇帝的KPI保卫战》）。通过设计「颠覆认知-史料佐证-现代共鸣」三幕剧本模板，单期视频最高收获1.7万条弹幕互动。
• 两年间栏目播放量突破180万，作品被多地中学选为教学素材。这段经历磨砺出将学术内容转化为大众语言的能力，也让我理解到真实用户反馈才是创作者的指南针。