负责集团银行、证券、资管三大业务线的财务穿透管理，涵盖盈利性归因、成本动因拆解、资本配置效率评估及监管合规支撑，联动业务部门推动财务价值向业务端转化

• 主导设计「业务线-产品-客户」三维盈利分析框架，融合ABC成本法与金融行业净息差（NIM）、经济增加值（EVA）指标，拆解银行对公贷款、证券经纪、资管主动管理产品的成本结构——识别出资管通道业务成本率较行业均值高15%的核心问题，推动业务部门压缩低效通道类项目，6个月内将通道业务占比从22%压降至11%，对应单季度EVA提升800万元
• 核心参与集团资本规划项目，基于《商业银行资本管理办法（试行）》及券商风险控制指标，搭建「风险资产占用-资本回报」联动模型，测算各业务线RAROC（风险调整后资本收益率）——为集团将新增资本向资管主动管理业务倾斜提供决策依据，推动该业务线资本回报率从12%提升至15%，年度资本节约额达2000万元
• 牵头优化银保监会1104报表与证监会资管产品财务监测流程，梳理出嵌套产品收益分摊、表外业务风险计提等3类12项高频错报点，开发Excel VBA自动化校验工具——将报送差错率从7%降至1%，时效从5个工作日缩短至2个工作日，连续18个月保持零监管质询
• 联动零售银行开展客户分层盈利分析，通过SQL提取客户交易与财务数据，构建「单客收入-成本投入-生命周期价值」模型——识别高净值客户单客净利润是普通客户的5.6倍但服务成本仅高3倍的特征，推动零售部门优化高客服务策略，该客群AUM增长率从8%提升至14%，年度净利润贡献增加1.2亿元

负责资管条线公募基金、私募资管计划的财务核算、盈利分析及产品定价支持，衔接后台核算与前台业务，支撑产品迭代与费率优化

• 主导重构资管产品成本分摊机制，针对传统规模分摊无法反映主动管理能力的痛点，引入「作业成本法（ABC）+管理费率浮动」模型，将投研、交易、运营成本精准分摊至单一产品——推动某主动股票型基金费率从1.5%下调至1.2%（成本效率提升驱动），但产品净利润率从28%升至31%，该模型被推广至全公司12只同类产品
• 核心参与新发行私募资管计划定价决策，运用蒙特卡洛模拟测算市场风险对收益的影响，结合行业费率水平与客户需求弹性，制定「基础管理费+业绩报酬分段计提」方案——新产品募集规模超预期30%（达5亿元），首年净利润贡献800万元
• 搭建资管业务财务监控看板，整合恒生O32、财务ERP与客户管理系统数据，设置「净值波动-成本收入比-流动性覆盖率」核心指标——实现风险从「事后核对」转向「事前预判」，全年识别2只产品流动性隐患，提前调整持仓避免了1200万元潜在损失
• 推动财务数字化转型，梳理核算流程中10个手工节点（如估值调整、费用计提），联合IT开发RPA机器人自动处理——将月度结账时间从7天缩短至3天，财务人员投入业务分析的时间占比从20%提升至50%

负责经纪与投行条线的财务分析，涵盖收入结构拆解、客户盈利性评估及成本管控支持，为业务部门提供决策依据

• 主导拆解证券经纪业务收入结构，通过趋势分析与同业对标，发现融资融券业务收入占比从18%升至25%但信用账户维持担保比例低于行业均值5个百分点的问题——推动业务部门优化客户准入，将高风险客户占比从12%压降至4%，融资融券坏账率从0.3%降至0.1%，年度净利润增加600万元
• 核心参与投行项目成本效益评估，针对IPO承销费率下降痛点，建立「项目投入产出比」模型，测算承做、人力及持续督导成本——识别中小企业IPO项目投入产出比仅为大型项目的1/3，推动投行聚焦大型企业IPO，项目平均费率从4%升至5.5%
• 优化财务合并流程，针对经纪佣金分仓、投行项目分成等合并难点，梳理5类抵消规则并开发Python脚本自动处理——将合并报表时间从10天缩短至5天，差错率从3%降至0.5%，获公司年度「效率提升奖」
• 联动HR设计「业务+财务」双维度培训课程，覆盖净佣金率、投行项目周转率等证券特有指标，累计培训20人次——财务人员业务理解深度提升40%，分析报告采纳率从50%升至80%

连锁零售行业财务模型重构与业财融合体系搭建项目

• 项目背景：明远集团作为覆盖华北、华东的多业态连锁零售企业（超市+便利店双主线），下属12家区域子公司存在三大痛点——财务模型以区域为颗粒度，传统分摊方式无法反映单店盈利差异；业务系统（POS/WMS/ERP）与财务系统（SAP）数据割裂，结账需人工核对；总部决策依赖区域非标数据，精准度不足。目标是重构适配连锁零售的财务模型，搭建业财融合体系，支撑‘单店可分析、总部可决策’的能力。
• 解决的关键难题：1）单店颗粒度适配：原有模型未区分单店租金、人力等变动成本差异，我引入‘作业成本法（ABC）+ 连锁零售单店盈利归因模型’，将成本中心下沉至‘单店-SKU组合-促销活动’，明确租金与人效、物流与单量的成本驱动关系；2）业财数据割裂：业务与财务系统编码规则不一致，我主导制定《业财数据接口规范》，明确12类核心数据的字段、传输频率及校验规则；3）区域抵触：新模型改变考核逻辑，我设计‘过渡性考核方案’（前6个月保留区域总利润权重70%，新增单店毛利率偏差率等辅助指标）。
• 我的核心行动与创新：1）行业适配设计：调研永辉、沃尔玛等10家标杆企业，结合明远‘超市+便利店’业态调整指标权重（便利店侧重坪效/周转率，超市侧重人效/品类毛利率）；2）数据标准统一：联动IT、业务部门梳理200+个数据字段，制定统一编码规则；3）变革管理：先选华北2家子公司试点，用3个月验证新模型帮助区域提升单店毛利率5%，再通过8场区域财务培训、20场一线运营培训推动全员接受。
• 项目成果与价值：1）财务模型：重构‘单店-区域-集团’三级模型，包含18个核心指标，单店分析颗粒度从季度缩至周，准确率从72%升至95%；2）业财融合：打通5个系统接口，实现12类业务数据实时同步，结账周期从10天缩至5天，报表差错率从3.1%降至0.5%；3）业务价值：识别12家低效门店，关闭5家、整改7家后毛利率提升8-12个百分点；调整促销策略，停止ROI<1.2的活动，全年促销成本降18%、销售额升7%；4）个人贡献：主导项目落地，解决跨部门协同与区域抵触，项目提前2个月上线，成为集团财务数字化转型标杆案例，我因此晋升为集团行业财务总监。

• 因痛心于年轻人对历史的疏离，我在B站创立「古人脱口秀」栏目，用职场梗解构历史事件（如《雍正皇帝的KPI保卫战》）。通过设计「颠覆认知-史料佐证-现代共鸣」三幕剧本模板，单期视频最高收获1.7万条弹幕互动。
• 两年间栏目播放量突破180万，作品被多地中学选为教学素材。这段经历磨砺出将学术内容转化为大众语言的能力，也让我理解到真实用户反馈才是创作者的指南针。