负责集团银行、券商、基金三大板块的合并财务报表编制、金融工具公允价值估值及银保监会/证监会监管报送，联动业务线搭建财务分析模型，支撑战略决策与资源配置

• 主导设计集团合并报表自动化编制模板，基于SAP BPC系统整合银行核心系统、券商柜台系统及基金估值系统数据，打通跨系统数据壁垒，将月度合并报表编制周期从12天缩短至5天，报表勾稽关系准确率提升至100%，彻底解决过往手工核对易出错、时效低的问题
• 核心参与IFRS 9金融工具准则落地实施，负责应收账款保理、权益工具投资、债权投资三类资产估值模型搭建，采用现金流折现（DCF）模型与市场可比法结合的方法，对接IT开发数据接口实现资产净值每日更新，将金融工具估值偏差率从准则切换前的5%降至1%以内，顺利通过德勤合规审计
• 搭建同业往来资金占用分析框架，整合FTP成本分摊数据与流动性覆盖率（LCR）指标，联动资金运营部优化同业资产配置，将高成本同业存单占比从35%降至20%，年资金占用成本减少约1200万元，同时确保流动性指标持续满足监管红线
• 牵头应对银保监会年度现场检查，整理资本充足率计算表、贷款损失准备计提明细等资料，针对“中间业务收入确认滞后”问题推动经纪业务线调整收入确认时点至交易当月，避免约50万元监管处罚，并形成《收入确认操作指引》全集团推广

负责公司公募基金、私募股权、券商资管计划三类产品全生命周期财务核算、公允价值估值及业绩归因分析，支持产品发行、投资者沟通及监管报送

• 主导搭建资管产品财务核算标准化体系，统一公募基金“公允价值变动损益”、私募股权“未实现收益”等会计科目规则，基于金蝶EAS配置产品专属核算模板，将产品核算错误率从3%降至0.5%以下，大幅提升数据可靠性
• 优化私募股权基金估值流程，针对未上市股权采用“市场法（可比交易法）+ DCF法”双模型，对接中评协等第三方机构获取可比数据，将月度估值报告提交时间从10天缩短至5天，估值与托管行差异率控制在0.3%以内，获投资者书面认可
• 构建资管产品业绩归因模型，运用Brinson模型拆解资产配置、行业选择对收益的贡献，每月向投资经理输出《业绩归因报告》，推动某股票型产品调整重仓行业，年化收益率从12%提升至14%，模型纳入公司投资决策工具库
• 对接个人与机构投资者披露需求，每月出具财务报告、业绩说明书，针对“净值波动原因”拆解持仓资产变动与交易费用，将客户满意度从4.2提升至4.7（满分5分）

负责公司经纪业务、投资银行业务、自营业务财务核算、预算管理及成本分析，支持业务绩效评估与资源分配

• 独立完成经纪业务佣金收入核算，对接恒生O32交易系统与财务ERP，自动抓取交易数据生成收入台账，连续18个月核算差错率控制在0.1%以内，获“月度优秀员工”3次
• 参与投行项目成本管控，建立“项目-部门-人员”三级成本归集模板，用作业成本法（ABC）分析人员工时、外聘费用等驱动因素，推动投行部优化配置，单个IPO项目平均成本从800万元降至720万元，下降率10%
• 负责自营部门资金头寸预测，用Excel VBA编写测算模型，整合持仓市值、融资余额等数据，提前3天预测缺口，协调资金部通过同业拆借补资，全年避免2次流动性预警
• 协助编制年度预算，用零基预算方法调整费用分配，将销售费用率从1.8%降至1.65%，节省销售费用约300万元，预算准确率提升至95%以上

高端装备零部件全链路成本精细化管控体系搭建项目

• 项目背景：公司主营高端装备精密零部件，近年受原材料（特种钢、钛合金）价格波动及下游客户降价压力，传统“事后核算型”成本管理无法支撑精准定价与产品组合决策——产品毛利率区间模糊（仅能区分±5%）、亏损订单识别滞后（平均发现周期3个月）。我的核心目标是主导搭建“研发-采购-生产-销售”全链路成本管控体系，实现成本透明化与决策前置。
• 解决的关键难题：①生产环节间接成本分摊失真——原有按“人工工时”分摊制造费用的方式，无法反映不同工序（如精密车削、热处理）的资源消耗差异，导致部分高复杂度产品成本低估20%以上；②研发成本与量产脱节——新产品设计阶段未纳入成本约束，研发费用仅占收入3%但量产时成本超预算15%的情况频发。我选择以“作业成本法（ABC）+ 目标成本法”为底层逻辑，打通ERP与MES系统数据链路，解决“分摊不准”与“前置缺失”的问题。
• 核心行动与创新：1. 针对生产端：牵头梳理12个核心工序的“成本动因库”（如热处理环节以“炉次能耗”、精密装配以“人工精准度耗时”为动因），收集6个月MES系统数据校准模型，将间接成本分摊准确率从65%提升至92%；2. 针对研发端：推动“研发-财务-采购”联合评审机制，要求新产品设计必须输出“目标成本分解表”（材料占比≤55%、加工费≤25%），并将成本达标率纳入研发 KPI；3. 搭建“动态成本监控看板”，实时同步原材料价格、产能利用率对产品成本的影响，实现成本波动预警（阈值设置为±3%）。
• 项目成果与价值：①量化成果：全链路成本准确率提升至90%以上，新产品定价偏差率从18%降至7%，年度识别并终止12个低毛利订单（合计降本1200万元），推动3款高毛利（≥30%）产品收入占比从15%提升至35%；②业务价值：帮助公司从“被动接受客户降价”转向“主动优化产品结构”，2023年事业部毛利率较2021年提升4个百分点（从21%到25%）；③个人贡献：主导体系设计与跨部门落地，填补了公司在细分领域成本精细化管理的空白，相关方法论被集团推广至其他高端制造事业部。

光伏组件客户盈利质量诊断与结构优化项目

• 项目背景：公司2020年切入光伏组件赛道，初期为抢占市场承接大量小批量、低毛利订单，导致客户层面盈利分化严重——15%的客户贡献70%利润，同时20%的客户处于亏损状态。我的目标是建立“客户维度盈利质量分析框架”，识别盈利驱动因素，推动业务优化客户结构。
• 解决的关键难题：①客户成本数据碎片化——销售端的订单收入、生产端的材料消耗、物流端的运输成本分散在SAP、CRM、TMS三个系统，无法形成“单个客户”的完整成本视图；②盈利归因模糊——亏损订单多归因于“原材料涨价”，但无法拆解是“销量不足摊薄不了固定成本”还是“单位加工费过高”。我采用“客户盈利归因分析法”，结合因素分解法将盈利差异拆解为“销量贡献”“单价贡献”“成本贡献”三大维度。
• 核心行动与创新：1. 数据整合：打通三系统数据，构建“客户-订单-工序”三级成本利润表，覆盖15个重点客户的1200+订单，实现“每个客户的材料成本、人工成本、制造费用、物流成本”精准核算；2. 归因分析：针对亏损客户，通过“因素替换法”识别核心问题——如某小型客户亏损主因是“最小起订量过低”导致制造费用占比高达35%（正常客户为18%）；3. 推动落地：联合销售部制定“客户分级策略”——将客户分为“核心盈利客户”（优先保障产能）、“潜力优化客户”（协商提高起订量或调整产品规格）、“淘汰客户”（逐步终止合作）。
• 项目成果与价值：①量化成果：识别出30%的高盈利客户（毛利率≥25%）和20%的亏损客户，推动终止5个长期亏损客户（年降本600万元），优化8个潜力客户的订单结构（将平均起订量提高40%）；②业务价值：2021年客户整体毛利率从16%提升至22%，高盈利客户收入占比从45%提升至60%；③个人贡献：设计了行业首个“光伏组件客户盈利归因模型”，推动财务从“核算支持”转向“业务赋能”，相关报告获得集团CFO高度认可并纳入新能源板块客户管理标准。

• 因痛心于年轻人对历史的疏离，我在B站创立「古人脱口秀」栏目，用职场梗解构历史事件（如《雍正皇帝的KPI保卫战》）。通过设计「颠覆认知-史料佐证-现代共鸣」三幕剧本模板，单期视频最高收获1.7万条弹幕互动。
• 两年间栏目播放量突破180万，作品被多地中学选为教学素材。这段经历磨砺出将学术内容转化为大众语言的能力，也让我理解到真实用户反馈才是创作者的指南针。