负责集团旗下券商、基金、资管三大板块的合并财务核算、证监会/银保监会监管报送及经营分析决策支持，联动业务线搭建成本管控体系与风险预警机制，保障财务数据真实性与业务协同性。

• 主导集团新金融工具准则（IFRS 9）全落地项目，联合风险管理部、业务线梳理12类存量金融资产（含债券投资、权益工具、衍生品）的分类逻辑，设计“资产属性-业务模式-公允价值计量”三维Checklist，解决跨部门对“预期信用损失模型”应用的分歧；同步优化SAP FICO模块的金融资产核算科目体系，最终实现准则切换零重大审计调整，项目成本较同业平均水平降低20%。
• 搭建“业务-财务”联动的成本管控体系，针对资管板块产品费率竞争加剧问题，运用ABC作业成本法将资管产品成本拆解为“交易执行、估值核算、合规运营”3大作业池、11个成本动因，输出《产品成本分摊报告》；推动产品部调整高成本低收益产品结构，半年内该板块综合成本率从45%降至38%，助力3只权益类产品超额收益提升1.2个百分点。
• 牵头监管报送自动化升级，针对证监会“15项重点财务数据”报送中“手工核对多、口径差异大”的痛点，用Python开发数据校验脚本，打通财务系统（SAP）与业务系统（赢时胜资管）的数据接口，实现“交易流水-估值数据-财务账套”的自动勾稽；报送错误率从之前的8%降至0.5%，监管反馈时效从3天缩短至1天内。
• 构建金融业特色的经营分析框架，融合净息差（NIM）、成本收入比（CIR）、风险调整后收益（RAROC）等指标，每月向管理层输出《业务线盈利质量报告》；针对券商经纪业务CIR偏高问题，联动渠道部优化网点布局，推动单店运营成本下降15%，当年经纪业务净利润同比增长18%。

负责公司经纪业务、投资银行业务的财务核算、预算管理及合规支持，推动财务流程数字化改造，协助业务部门识别盈利增长点与成本风险点。

• 重构经纪业务收入确认流程，针对“佣金收入跨月结算、代销金融产品收入分润复杂”的问题，主导梳理《经纪业务收入确认操作手册》，明确“交易发生日+清算日”双节点确认规则；同时用RPA机器人实现银行流水与财务系统的自动对账，解决了之前人工核对易遗漏的痛点，对账准确率从95%提升至99.8%，每月节省财务人力40小时。
• 优化投行项目成本归集方式，将原有的“部门总成本分摊”改为“项目维度精准归集”，运用SAP的项目成本模块（PS）跟踪每个IPO项目的“尽调费、承销费、保荐费”，输出《投行项目盈利分析表》；帮助业务部门识别出2个低毛利项目并调整资源投入，当年投行板块项目毛利率从28%提升至35%。
• 推动财务与业务的业财融合，针对“业务人员看不懂财务报表”的问题，设计《业务端财务指标简报》，将“收入增长率、费用占比、项目回款率”转化为业务语言；每月向业务部门推送个性化分析，协助经纪业务部制定“存量客户激活计划”，推动客户AUM增长12%。
• 主导年度预算编制流程优化，引入“滚动预测”机制，将预算周期从“年度”缩短至“季度”，结合市场行情动态调整业务线资源分配；当年公司整体预算偏差率从10%降至5%，其中资管业务预算准确率达到92%。

负责3家城商行、2家信托公司的外包账务处理、税务申报及基础财务分析，协助建立外包服务财务流程标准，保障客户财务数据的准确性与合规性。

• 独立处理城商行外包账务，涵盖“贷款利息收入核算、手续费支出分摊、不良资产减值准备计提”等业务，运用金蝶EAS系统实现账务自动化处理，月度账务处理准确率100%，连续6个季度获得客户“优秀服务商”评价。
• 优化客户税务申报流程，针对“不同银行增值税、企业所得税申报要求差异大”的问题，整理《金融机构税务申报标准化模板》，嵌入税友系统实现自动计算与申报；将单家银行申报时间从2天缩短至半天，申报准确率提升至99.9%，全年无税务处罚。
• 搭建客户财务指标看板，每月输出《城商行财务健康度报告》，重点监控“流动比率、不良贷款率、拨备覆盖率”等指标；曾提前3个月发现某城商行“逾期贷款占比上升”风险，协助客户调整信贷政策，避免了更大规模的资产损失。
• 协助建立外包服务财务流程标准，梳理《金融机构账务处理操作指南》《税务申报风险控制手册》，将个人经验转化为团队标准，推动团队账务处理效率提升30%，成为公司后续拓展金融外包业务的流程基础。

高端装备零部件全链路成本精细化管控体系搭建项目

• 项目背景：公司主营高端装备精密零部件，近年受原材料（特种钢、钛合金）价格波动及下游客户降价压力，传统“事后核算型”成本管理无法支撑精准定价与产品组合决策——产品毛利率区间模糊（仅能区分±5%）、亏损订单识别滞后（平均发现周期3个月）。我的核心目标是主导搭建“研发-采购-生产-销售”全链路成本管控体系，实现成本透明化与决策前置。
• 解决的关键难题：①生产环节间接成本分摊失真——原有按“人工工时”分摊制造费用的方式，无法反映不同工序（如精密车削、热处理）的资源消耗差异，导致部分高复杂度产品成本低估20%以上；②研发成本与量产脱节——新产品设计阶段未纳入成本约束，研发费用仅占收入3%但量产时成本超预算15%的情况频发。我选择以“作业成本法（ABC）+ 目标成本法”为底层逻辑，打通ERP与MES系统数据链路，解决“分摊不准”与“前置缺失”的问题。
• 核心行动与创新：1. 针对生产端：牵头梳理12个核心工序的“成本动因库”（如热处理环节以“炉次能耗”、精密装配以“人工精准度耗时”为动因），收集6个月MES系统数据校准模型，将间接成本分摊准确率从65%提升至92%；2. 针对研发端：推动“研发-财务-采购”联合评审机制，要求新产品设计必须输出“目标成本分解表”（材料占比≤55%、加工费≤25%），并将成本达标率纳入研发 KPI；3. 搭建“动态成本监控看板”，实时同步原材料价格、产能利用率对产品成本的影响，实现成本波动预警（阈值设置为±3%）。
• 项目成果与价值：①量化成果：全链路成本准确率提升至90%以上，新产品定价偏差率从18%降至7%，年度识别并终止12个低毛利订单（合计降本1200万元），推动3款高毛利（≥30%）产品收入占比从15%提升至35%；②业务价值：帮助公司从“被动接受客户降价”转向“主动优化产品结构”，2023年事业部毛利率较2021年提升4个百分点（从21%到25%）；③个人贡献：主导体系设计与跨部门落地，填补了公司在细分领域成本精细化管理的空白，相关方法论被集团推广至其他高端制造事业部。

光伏组件客户盈利质量诊断与结构优化项目

• 项目背景：公司2020年切入光伏组件赛道，初期为抢占市场承接大量小批量、低毛利订单，导致客户层面盈利分化严重——15%的客户贡献70%利润，同时20%的客户处于亏损状态。我的目标是建立“客户维度盈利质量分析框架”，识别盈利驱动因素，推动业务优化客户结构。
• 解决的关键难题：①客户成本数据碎片化——销售端的订单收入、生产端的材料消耗、物流端的运输成本分散在SAP、CRM、TMS三个系统，无法形成“单个客户”的完整成本视图；②盈利归因模糊——亏损订单多归因于“原材料涨价”，但无法拆解是“销量不足摊薄不了固定成本”还是“单位加工费过高”。我采用“客户盈利归因分析法”，结合因素分解法将盈利差异拆解为“销量贡献”“单价贡献”“成本贡献”三大维度。
• 核心行动与创新：1. 数据整合：打通三系统数据，构建“客户-订单-工序”三级成本利润表，覆盖15个重点客户的1200+订单，实现“每个客户的材料成本、人工成本、制造费用、物流成本”精准核算；2. 归因分析：针对亏损客户，通过“因素替换法”识别核心问题——如某小型客户亏损主因是“最小起订量过低”导致制造费用占比高达35%（正常客户为18%）；3. 推动落地：联合销售部制定“客户分级策略”——将客户分为“核心盈利客户”（优先保障产能）、“潜力优化客户”（协商提高起订量或调整产品规格）、“淘汰客户”（逐步终止合作）。
• 项目成果与价值：①量化成果：识别出30%的高盈利客户（毛利率≥25%）和20%的亏损客户，推动终止5个长期亏损客户（年降本600万元），优化8个潜力客户的订单结构（将平均起订量提高40%）；②业务价值：2021年客户整体毛利率从16%提升至22%，高盈利客户收入占比从45%提升至60%；③个人贡献：设计了行业首个“光伏组件客户盈利归因模型”，推动财务从“核算支持”转向“业务赋能”，相关报告获得集团CFO高度认可并纳入新能源板块客户管理标准。

• 因痛心于年轻人对历史的疏离，我在B站创立「古人脱口秀」栏目，用职场梗解构历史事件（如《雍正皇帝的KPI保卫战》）。通过设计「颠覆认知-史料佐证-现代共鸣」三幕剧本模板，单期视频最高收获1.7万条弹幕互动。
• 两年间栏目播放量突破180万，作品被多地中学选为教学素材。这段经历磨砺出将学术内容转化为大众语言的能力，也让我理解到真实用户反馈才是创作者的指南针。