负责公司财富管理业务全流程合规管控，覆盖私募股权基金/固收产品销售、客户适当性管理及反洗钱监测，联动业务部门落地监管要求，防范操作风险与监管处罚

• 主导设计财富管理产品销售合规闭环流程，运用RCSA（风险与控制自我评估）工具识别私募股权基金“飞单”“误导销售”等核心风险，牵头制定《产品推介双录操作指引》及话术模板，推动双录合规率从82%提升至98%，全年规避2起潜在监管处罚事件
• 核心参与客户适当性管理体系迭代，基于KYC（了解你的客户）分级标准搭建“风险测评得分+可投资资产规模+投资目标匹配度”三维评估模型，解决高净值客户风险等级与产品错配问题，适当性投诉率较之前下降65%
• 推动反洗钱客户身份识别（CIP）流程智能化升级，引入AI智能核验系统整合工商、司法涉诉数据，将高风险客户身份核实时效从3个工作日压缩至4小时，全年精准识别3起疑似洗钱案例并协助完成监管协查
• 搭建一线合规培训体系，针对理财顾问设计“法规解读+场景模拟”双模块课程，覆盖《资管新规》《私募投资基金监督管理暂行办法》等核心法规，全年培训覆盖率100%，员工合规考核通过率从78%提升至95%

负责私募基金全生命周期合规管理（备案、投后、信息披露），协同风控部应对监管现场检查，推动合规数字化工具落地，保障业务合规性与运营效率

• 重点优化私募基金备案流程，深度运用AMBERS系统（资产管理业务综合报送平台）自动化校验功能，梳理标准化备案材料模板库（含基金合同、风险揭示书等12类文件），将单只基金备案平均耗时从15个工作日缩短至7个工作日，全年完成21只基金备案且零驳回
• 主导投后合规监测机制设计，建立“月度风险指标排查+季度专项审计”模式，针对股权基金被投企业关联交易风险，制定《关联交易合规审查清单》（含定价公允性、决策程序等8项维度），识别出2起未及时披露的关联交易并推动整改，避免信息披露违规风险
• 牵头应对证监会现场检查，运用PDCA循环梳理近3年合规档案（含备案材料、培训记录、整改报告），提前整改12项潜在问题（如档案归档不及时、风险排查留痕不全），检查后未收到监管整改通知书
• 推动合规数字化工具落地，主导引入合规管理系统（CMS）并完成需求调研与功能测试，整合备案管理、风险监测、培训考核三大模块，实现合规数据实时可视化，让合规团队日常工作效率提升40%

资管新规细则下私募资管业务全流程合规体系重构项目

• 项目背景：2022年资管新规实施细则落地，公司存量及在途12只私募资管产品存在嵌套层数超标、投资者适当性留痕不完整、投资决策流程未闭环等6类合规隐患，面临监管处罚风险及产品备案延迟问题；核心目标是通过全流程合规体系重构，实现“业务节点-合规要求-系统管控”的一一映射，覆盖产品设计、募集、投资、运营、清算全生命周期。我的总体职责是牵头需求调研、风险点识别、跨部门协同及体系落地。
• 项目难点：一是原有业务系统（如投资管理系统、CRM）缺乏合规规则引擎，无法自动校验嵌套层数、投资者风险匹配度等关键指标；二是业务团队对“穿透式尽调”“信息披露留痕”等新规要求理解偏差，导致执行落地难。我采用“业务语言转合规规则”的方法，将新规条款拆解为132条可落地的操作要点，并联动IT部门基于Python开发“合规校验中间件”，嵌入现有系统实现自动预警。
• 核心行动与创新：1）牵头梳理私募资管业务全流程38个节点，识别36个高风险环节，形成《合规风险热力图》；2）设计“分层合规管控机制”——对高净值个人LP采用“双录+电子签名”留痕，对机构LP要求提供经公证的资质文件并通过OCR系统自动核验；3）推动建立“周度合规会审”制度，联合投资、产品、运营团队对在途产品的交易结构、投资者清单进行前置审查。创新点在于将合规要求转化为系统可执行的规则，而非依赖人工抽查。
• 项目成果：重构后的合规体系使产品备案通过率从72%提升至98%，投资者适当性投诉率下降65%，单只产品平均备案时间从14个工作日缩短至6个工作日；项目获公司“年度合规卓越项目奖”，我主导开发的“合规校验中间件”被纳入集团合规工具库，推广至旗下3家子公司。

首只跨境私募股权基金（QDLP）反洗钱与跨境资金流动合规优化项目

• 项目背景：公司发行首只规模5亿元人民币的QDLP跨境私募股权基金，需满足外汇管理局关于“跨境资金汇出汇入合规”、人民银行反洗钱“风险为本”要求，以及境外司法管辖区（香港、开曼）的LP身份识别（KYC）标准；核心目标是建立“境外LP准入-资金跨境流动-后续监测”的全链条合规框架，避免因合规问题导致基金备案延迟或额度冻结。我的角色是负责境外LP KYC流程设计与跨境资金监控模块落地。
• 项目难点：一是境外LP的KYC标准差异大——香港LP需提供公司注册证书+董事决议，开曼LP需提供信托契约+受益所有人证明，且部分文件需经使领馆认证，流程繁琐易出错；二是跨境资金流动的“穿透式监测”缺乏工具支持，无法追踪资金最终投向是否符合基金合同约定。我采用“风险分级+工具赋能”的思路，针对不同风险等级的LP设计差异化KYC流程，并引入Chainalysis区块链追踪工具监控资金流向。
• 核心行动与决策：1）搭建“境外LP三层KYC体系”——低风险LP（如持牌金融机构）采用“文件上传+系统自动核验”，中风险LP（如家族办公室）增加电话访谈，高风险LP（如离岸公司）要求第三方机构背调；2）推动与托管行（花旗银行）系统对接，将资金汇出信息与基金投资标的进行实时比对，设置“资金流向偏离预警”；3）编制《跨境基金反洗钱操作指引》，明确11类高风险场景的应对流程。决策过程中，我平衡了合规严格性与业务效率，将KYC平均耗时从21天缩短至10天。
• 项目成果：基金成功获得外汇管理局QDLP额度审批，备案时间较预期缩短40%；反洗钱监测覆盖率从60%提升至95%，成功拦截2笔“受益所有人不清晰”的LP认购申请；项目经验被纳入公司《跨境业务合规手册》，我为跨境资金监控设计的“区块链+系统对接”模式，成为集团同类项目的标准方案。

• 因痛心于年轻人对历史的疏离，我在B站创立「古人脱口秀」栏目，用职场梗解构历史事件（如《雍正皇帝的KPI保卫战》）。通过设计「颠覆认知-史料佐证-现代共鸣」三幕剧本模板，单期视频最高收获1.7万条弹幕互动。
• 两年间栏目播放量突破180万，作品被多地中学选为教学素材。这段经历磨砺出将学术内容转化为大众语言的能力，也让我理解到真实用户反馈才是创作者的指南针。