负责集团旗下银行、证券、信托子公司的合并财务报表编制、金融工具估值及风险合规财务支持，联动业务线开展经营分析与资源配置优化，统筹集团金融板块财务风险管控与战略落地。

• 主导设计集团金融工具（覆盖债券、股票衍生品、非标信贷资产）的IFRS 9估值模型迭代，整合Wind终端实时行情数据与Bloomberg信用利差曲线，搭建“每日盯市+月度复核”的双轨验证机制，解决过往非标资产估值滞后导致的报表波动问题——将月度估值偏差率从0.8%压降至0.15%，支撑集团连续8个季度财报获得四大会计师事务所审计无调整意见。
• 核心参与银保监会“偿二代二期”合规申报项目，搭建“风险敞口-财务指标”联动分析框架，通过穿透非标资产底层债务人信用评级，识别出3项拨备计提不足的风险点（涉及金额合计1.2亿元），推动子公司补充计提信用风险准备金，确保集团整体偿付能力充足率稳定在185%以上，顺利通过监管现场验收。
• 牵头零售银行条线经营财务分析，运用“成本收入比拆解（含网点租金、人力、系统运维）+客户生命周期价值（CLV）模型”，定位出“低效网点+高成本低产出客户”两大痛点——提出“10家社区网点智能化改造+20万低活跃客户分层运营”方案，落地后该条线年度运营成本下降15%（约2400万元），净利润同比提升8%（新增1.6亿元）。
• 联动资金中心优化集团内部FTP定价机制，引入“期限匹配因子（如1年期存款对应3个月资金成本）+流动性溢价（基于Shibor曲线调整）”，修正存款业务FTP倒挂问题——将资金转移定价准确率从92%提升至98%，引导分支机构主动压缩高成本定期存款，活期存款占比从35%提高至40%，每年节省利息支出约1800万元。

负责证券公司经纪、投行、资管三大业务的财务核算、税务合规及全面预算管理，支持投行项目尽调与资管产品创新，防范财务与监管风险。

• 主导券商资管产品CAS 22会计政策优化，针对集合资产管理计划的“浮动管理费+业绩报酬”计提方式，结合《公开募集证券投资基金运作管理办法》调整核算逻辑——解决过往业绩报酬跨期确认导致的收入波动问题，使资管业务收入确认时点准确性提升至100%，避免了年度税务稽查中的200万元补缴风险。
• 核心参与投行IPO项目财务尽调，运用“收入确认五步法（识别合同→履约义务→交易价格→分摊→确认收入）”及“关联方交易穿透核查（追踪3层以上股权关系）”，完成12个IPO项目的财务核查——识别出2个项目中“提前确认工程收入”“关联方资金占用未披露”问题，推动项目组调整申报材料，确保所有项目顺利过会。
• 搭建分支机构“零基预算+滚动预测”体系，打破“上年基数+增长率”的传统模式，要求各营业部逐项论证费用合理性——将预算偏差率从18%降至7%，并通过季度执行分析识别出5家低效分支机构（年度亏损超500万元），推动关闭2家、整合3家，年度节省运营成本600万元。
• 优化金融商品转让增值税申报流程，整合交易系统成交数据与金税三期申报规则，开发自动化申报模板（涵盖股票、债券、基金转让的差额征税计算）——将每月申报时间从3天缩短至1天，申报准确率100%，连续2年未产生滞纳金或税务处罚。

负责公募/私募基金产品的估值核算、净值披露及投资者财务数据支持，协助基金经理进行投资组合财务分析，保障基金运营合规性。

• 独立承担货币基金估值核算全流程，严格遵循《货币市场基金监督管理办法》，每日处理50+只基金的头寸核对、收益计算与净值生成——实现连续24个月估值零差错，支撑基金净值披露的及时性（T+1日9点前发布）与准确性，该流程被纳入公司运营标准手册。
• 核心参与权益类基金持仓成本分析，运用“加权平均法+移动止损模型”，为基金经理提供“持仓浮盈浮亏实时预警”与“高估标的提示”——帮助调整投资组合，使该基金年度换手率从250%下降至220%，交易佣金成本减少300万元，年度回报排名进入同类前30%。
• 协助应对证监会现场检查，整理基金财务档案1200+份（含估值凭证、分红记录、托管对账函），编写《基金财务内控说明》《估值流程合规报告》等材料——顺利通过检查，未收到任何监管整改意见，所在团队获公司“合规先进集体”。
• 开发基金投资者个性化收益分析工具，整合交易系统数据与分红记录，生成《投资者持有期间收益明细》《同类基金对比报告》——提升客户服务满意度至92%（同比上升15个百分点），该工具后被推广至公司所有公募基金产品。

连锁多业态全链路成本精细化管控体系搭建项目

• 乐优集团作为覆盖5大区域、12个连锁业态（家政/维修/生鲜配送/养老等）的生活服务企业，原有成本核算仅基于财务二级科目，无法匹配“上门服务里程”“区域物流分摊”“业态动因消耗”等业务动作，导致亏损单元定位模糊、定价策略滞后。我的核心职责是主导搭建“业务动作-成本对象-业态盈利”的全链路成本管控体系，支撑集团业态优化与精准运营。
• 项目面临三大关键挑战：1）传统成本分摊方式与业务脱节（如家政“上门里程”未单独归集，导致单均成本核算偏差超20%）；2）跨区域物流成本按“门店数量”均摊，虚增部分区域成本；3）缺乏业态级成本动因分析工具，无法量化“每单获客成本”“每平米门店坪效”对盈利的影响。需联动IT、运营部门打通业务数据与财务核算。
• 1）方法论落地：引入“作业成本法（ABC）+连锁业务场景标签”，将成本拆解至“获客-派单-上门-交付”等核心业务动作——例如家政业务新增“上门里程补贴”“耗材单耗”等成本项，匹配GPS轨迹与订单系统数据；2）系统赋能：推动IT搭建“业务-财务数据中台”，对接门店POS、派单系统、物流TMS，实现“订单-成本-毛利”实时联动；3）工具设计：开发“业态-区域-门店”三级成本看板，嵌入“成本动因率”（如每单上门成本=交通补贴/订单量、每平米租金成本=租金/门店面积），支撑动态盈利分析。
• 1）成本核算精度从70%提升至92%，识别出3个亏损业态（如社区生鲜配送，通过优化冷链物流路径将亏损率从18%降至5%）；2）跨区域物流成本分摊误差从25%降至8%，单均物流成本下降12%，年节约成本超800万元；3）体系成为集团新业务（养老业态）成本测算标准，支撑新店选址与定价策略制定。我主导了体系设计与跨部门协同，推动从“财务事后核算”向“业务前置管控”转型。

华南区域“生鲜+家政”融合业态盈利瓶颈诊断与优化项目

• 乐优华南区域2020年推出“社区生鲜+家政”融合业态，试运营6个月单店盈利未达预期（毛利率22% vs 集团平均28%）。我的任务是主导盈利模式诊断，定位瓶颈并提出优化方案，支撑区域业态迭代。
• 项目核心矛盾在于“财务分析颗粒度不足”：原有报表仅展示“生鲜毛利率15%、家政毛利率35%”的整体结构，未拆解“客户生命周期价值（LTV）”与“库存周转效率”——例如生鲜客户复购率仅30%，获客成本高达120元/人，而家政客户复购率55%、获客成本80元/人；同时生鲜损耗率8%（行业平均5%），因订货模型未匹配华南区域“叶菜高频消费”习惯。
• 1）客户盈利分析：采用“LTV-CAC（获客成本）”模型，量化生鲜客户LTV=300元、LTV/CAC=2.5，家政客户LTV=600元、LTV/CAC=7.5，得出“家政获客效率更高”的结论；2）库存周转优化：引入“移动加权平均+区域销量预测”模型，将生鲜订货量从“固定批量”调整为“周度预测+动态补单”，降低滞销损耗；3）业务联动设计：推动“以家政带生鲜”策略——通过家政服务触达客户，推送生鲜配送优惠券，降低生鲜获客依赖。
• 1）试点门店3个月内，家政获客占比从40%提升至60%，生鲜获客成本降至90元/人；2）生鲜损耗率降至5%，库存周转天数从4天缩短至3天；3）单店毛利率提升至27%，接近集团平均水平，模式复制至华南15家门店，单店月均营收增长18%。我通过“财务指标+业务动作”的联动分析，推动运营策略优化，实现了从“成本管控”到“盈利增长”的价值转化。

• 因痛心于年轻人对历史的疏离，我在B站创立「古人脱口秀」栏目，用职场梗解构历史事件（如《雍正皇帝的KPI保卫战》）。通过设计「颠覆认知-史料佐证-现代共鸣」三幕剧本模板，单期视频最高收获1.7万条弹幕互动。
• 两年间栏目播放量突破180万，作品被多地中学选为教学素材。这段经历磨砺出将学术内容转化为大众语言的能力，也让我理解到真实用户反馈才是创作者的指南针。