负责集团银行、证券、资管三大业务线的财务穿透管理，涵盖盈利性归因、成本动因拆解、资本配置效率评估及监管合规支撑，联动业务部门推动财务价值向业务端转化

• 主导设计「业务线-产品-客户」三维盈利分析框架，融合ABC成本法与金融行业净息差（NIM）、经济增加值（EVA）指标，拆解银行对公贷款、证券经纪、资管主动管理产品的成本结构——识别出资管通道业务成本率较行业均值高15%的核心问题，推动业务部门压缩低效通道类项目，6个月内将通道业务占比从22%压降至11%，对应单季度EVA提升800万元
• 核心参与集团资本规划项目，基于《商业银行资本管理办法（试行）》及券商风险控制指标，搭建「风险资产占用-资本回报」联动模型，测算各业务线RAROC（风险调整后资本收益率）——为集团将新增资本向资管主动管理业务倾斜提供决策依据，推动该业务线资本回报率从12%提升至15%，年度资本节约额达2000万元
• 牵头优化银保监会1104报表与证监会资管产品财务监测流程，梳理出嵌套产品收益分摊、表外业务风险计提等3类12项高频错报点，开发Excel VBA自动化校验工具——将报送差错率从7%降至1%，时效从5个工作日缩短至2个工作日，连续18个月保持零监管质询
• 联动零售银行开展客户分层盈利分析，通过SQL提取客户交易与财务数据，构建「单客收入-成本投入-生命周期价值」模型——识别高净值客户单客净利润是普通客户的5.6倍但服务成本仅高3倍的特征，推动零售部门优化高客服务策略，该客群AUM增长率从8%提升至14%，年度净利润贡献增加1.2亿元

负责资管条线公募基金、私募资管计划的财务核算、盈利分析及产品定价支持，衔接后台核算与前台业务，支撑产品迭代与费率优化

• 主导重构资管产品成本分摊机制，针对传统规模分摊无法反映主动管理能力的痛点，引入「作业成本法（ABC）+管理费率浮动」模型，将投研、交易、运营成本精准分摊至单一产品——推动某主动股票型基金费率从1.5%下调至1.2%（成本效率提升驱动），但产品净利润率从28%升至31%，该模型被推广至全公司12只同类产品
• 核心参与新发行私募资管计划定价决策，运用蒙特卡洛模拟测算市场风险对收益的影响，结合行业费率水平与客户需求弹性，制定「基础管理费+业绩报酬分段计提」方案——新产品募集规模超预期30%（达5亿元），首年净利润贡献800万元
• 搭建资管业务财务监控看板，整合恒生O32、财务ERP与客户管理系统数据，设置「净值波动-成本收入比-流动性覆盖率」核心指标——实现风险从「事后核对」转向「事前预判」，全年识别2只产品流动性隐患，提前调整持仓避免了1200万元潜在损失
• 推动财务数字化转型，梳理核算流程中10个手工节点（如估值调整、费用计提），联合IT开发RPA机器人自动处理——将月度结账时间从7天缩短至3天，财务人员投入业务分析的时间占比从20%提升至50%

负责经纪与投行条线的财务分析，涵盖收入结构拆解、客户盈利性评估及成本管控支持，为业务部门提供决策依据

• 主导拆解证券经纪业务收入结构，通过趋势分析与同业对标，发现融资融券业务收入占比从18%升至25%但信用账户维持担保比例低于行业均值5个百分点的问题——推动业务部门优化客户准入，将高风险客户占比从12%压降至4%，融资融券坏账率从0.3%降至0.1%，年度净利润增加600万元
• 核心参与投行项目成本效益评估，针对IPO承销费率下降痛点，建立「项目投入产出比」模型，测算承做、人力及持续督导成本——识别中小企业IPO项目投入产出比仅为大型项目的1/3，推动投行聚焦大型企业IPO，项目平均费率从4%升至5.5%
• 优化财务合并流程，针对经纪佣金分仓、投行项目分成等合并难点，梳理5类抵消规则并开发Python脚本自动处理——将合并报表时间从10天缩短至5天，差错率从3%降至0.5%，获公司年度「效率提升奖」
• 联动HR设计「业务+财务」双维度培训课程，覆盖净佣金率、投行项目周转率等证券特有指标，累计培训20人次——财务人员业务理解深度提升40%，分析报告采纳率从50%升至80%

新能源电池行业全价值链成本对标与盈利模式优化项目

• 新能源电池行业竞争加剧，公司作为上游正极材料核心供应商，近一年毛利率从21%下滑至17%，亟需通过行业成本基准定位自身短板，明确盈利提升路径。我的职责是主导跨研发、生产、销售的专项项目组，负责行业数据治理、成本模型搭建、对标分析及落地策略设计。
• 项目面临三大核心挑战：一是行业数据分散且颗粒度不一致，头部企业财报仅披露“综合成本”，未拆解到“高镍三元烧结”“磷酸铁锂包覆”等关键工序；二是不同技术路线（三元锂vs磷酸铁锂）的成本结构差异达35%，传统“一刀切”对标无法反映真实竞争力；三是成本优化需平衡短期降本与长期技术投入（如钠电材料研发），缺乏量化决策依据。
• 针对性采取三项行动：1. 构建“技术路线-工序-成本动因”三维成本模型，整合32家行业龙头的公开财报、供应链访谈数据及实地调研的12条产线数据，统一了“每公斤材料能耗”“设备折旧分摊率”等18项核心成本指标的核算口径；2. 引入随机森林算法，基于原材料价格（锂、镍、磷）、产能利用率、良品率三个变量，建立动态成本预测模型，误差率控制在2%以内；3. 联合研发部门梳理出“工艺改进”“供应链协同”“客户定价”三类优化场景，通过敏感性分析筛选出ROI前5的举措。
• 项目成果显著：1. 形成新能源电池正极材料行业首个细分技术路线的成本基准数据库，覆盖从碳酸锂提纯到成品包装的全价值链；2. 推动“高镍三元烧结工序余热回收”“磷酸铁锂正极粒度精准控制”两个核心项目落地，单位产品成本下降8.9%，年节省成本1350万元；3. 基于对标数据与宁德时代、亿纬锂能开展成本协同谈判，将原材料价格波动风险共担机制纳入合同，毛利率回升至22.3%。本人主导了成本模型的底层设计，打通了财务与业务的技术语言，成为公司新能源业务财务BP的标杆案例。

消费电子ODM行业客户盈利差异化分析与战略定价优化项目

• 公司为华为、小米等头部品牌提供消费电子ODM服务，因同质化竞争导致毛利率连续三年下滑至11.2%，需解决“哪些客户/产品真正赚钱”“如何给高价值客户定高价”两大问题。我的职责是牵头客户盈利分析、产品毛利归因及定价策略优化，对接销售、研发、运营部门落地解决方案。
• 项目难点在于：一是客户合同包含研发分成、售后质保等隐性条款，传统“收入-成本”核算无法反映单客户真实利润，曾出现“某大客户订单量大但亏损15%”的情况；二是消费电子迭代快（产品生命周期平均6个月），历史数据无法预测新品的盈利趋势；三是销售团队以“订单规模”为导向，忽视高毛利的小批量定制单。
• 通过三个关键步骤突破：1. 设计“客户LTV（生命周期价值）+ 产品毛利贡献度”双维度分析框架，整合CRM、ERP及研发项目管理系统数据，开发自动化盈利看板，实现单客户、单产品的月度盈利跟踪（比如识别出某新兴品牌客户虽订单量小，但研发分成低、溢价率高，LTV/COGS达4.2）；2. 针对不同客户类型（国际大牌/新兴品牌/白牌），建立“订单规模×技术复杂度×账期风险”的差异化定价模型，用蒙特卡洛模拟评估价格上调5%对客户留存率的影响（预测流失率≤3%）；3. 联合销售、研发制定“战略客户筛选标准”，将LTV/COGS＞3的客户纳入优先资源池，配置专属研发团队和柔性产能。
• 项目带来质的改变：1. 精准识别出18%的战略客户贡献了65%的净利润，22%的低价值客户占用了35%的研发资源；2. 差异化定价策略实施后，战略客户毛利率提升至19.1%，低价值客户逐步淘汰（流失率控制在8%），整体毛利率回升至14.8%；3. 盈利看板成为管理层月度决策工具，推动销售团队从“冲订单”转向“选客户”。本人设计的双维度分析框架解决了传统盈利核算的痛点，助力公司从“成本中心”向“价值中心”转型。

• 因痛心于年轻人对历史的疏离，我在B站创立「古人脱口秀」栏目，用职场梗解构历史事件（如《雍正皇帝的KPI保卫战》）。通过设计「颠覆认知-史料佐证-现代共鸣」三幕剧本模板，单期视频最高收获1.7万条弹幕互动。
• 两年间栏目播放量突破180万，作品被多地中学选为教学素材。这段经历磨砺出将学术内容转化为大众语言的能力，也让我理解到真实用户反馈才是创作者的指南针。