负责公司主动管理型证券投资产品全生命周期合规审查、反洗钱监测及风险事件处置，联动业务、运营团队落地监管要求，保障产品发行、投后管理环节符合《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》《反洗钱法》等法规要求。

• 主导重构主动管理型股票策略产品合规审查流程：结合2023年资管新规中“嵌套层数不超过2层”“杠杆比例上限140%”的要求，梳理产品从立项、投研到发行的12个合规节点，嵌入“合规Checklist动态迭代机制”——每周同步监管动态，用Excel VBA搭建“嵌套层级+杠杆比例”自动化测算模型，解决以往人工核查易遗漏的问题。面对业务团队“流程繁琐影响发行效率”的质疑，联合产品部开展“合规前置培训”，用过往“因嵌套超2层导致备案延迟15个工作日”的案例数据化展示风险，最终流程落地后产品备案一次性通过率从72%提升至95%，单产品审查时长缩短3个工作日。
• 核心优化反洗钱（AML）客户身份识别（KYC）及大额交易监测规则：针对公司权益类产品高净值自然人客户集中的特点，升级反洗钱系统预警逻辑——将“单一客户单日交易金额超500万且涉及3只以上不同标的”纳入可疑交易阈值（原阈值为1000万），运用SQL从交易系统提取近1年12万条客户交易数据回溯测试，验证该规则能覆盖85%“分散买入规避监测”的洗钱场景。因原有系统不支持复杂规则，协调IT部用Python开发脚本对接核心交易系统，实现实时预警。优化后季度可疑交易报告准确率从60%提升至88%，2024年协助当地证监局核查2起洗钱线索，获“辖区反洗钱工作先进单位”通报表扬。
• 牵头处置某权益产品重仓股暴雷合规风险：2023年Q3，公司某股票型产品重仓的新能源公司因涉嫌财务造假跌停，引发12名客户集体投诉（占产品规模的8%）。立即启动《产品风险事件应急处置预案》：第一步联合投研部出具《风险事件影响评估报告》，明确“未违反合同投资范围，投研决策时已关注标的历史财务数据合理性但未发现重大异常”；第二步协同客户服务部制定沟通话术，通过线上说明会覆盖90%投诉客户，重点解释“合规审查的局限性及后续风险控制措施”；第三步向监管部门提交《风险事件报告》，附投研决策记录、合规审查底稿等佐证材料。最终客户投诉率从18%降至5%，未引发监管处罚。
• 搭建业务团队合规赋能体系：针对销售团队“夸大产品收益”违规投诉占比高的问题（原占35%），设计“月度合规积分制”——将《私募投资基金募集行为管理办法》中的10类禁止性表述（如“承诺年化收益不低于10%”）转化为情景题，每月组织考试，积分前20%的销售顾问获“合规标兵”称号并额外计提1%绩效。同时编制《合规口袋书》，收录20个常见违规场景及应对话术（如客户问“产品会不会亏光？”应回答“本基金不保本保收益，过往业绩不代表未来”）。运行1年后，销售团队违规投诉占比降至12%，2024年公司获“辖区合规文化建设优秀机构”。

协助完成经纪业务客户开户、交易合规审查及反洗钱基础工作，支持经纪业务团队落实《证券账户管理规则》《证券公司内部控制指引》等要求。

• 优化经纪业务客户开户合规流程：针对人工核对“人脸识别+身份证OCR+联网核查”易出错的问题，用RPA工具（UiPath）实现三步骤自动化校验，解决了“同一客户不同证件号码未匹配”“人脸识别相似度阈值设置不合理”等痛点。优化后开户合规率从92%提升至99%，单户审核时长从8分钟缩短至4.8分钟，全年减少人工纠错成本约15万元。
• 参与反洗钱可疑交易分析：运用公司反洗钱系统筛选“频繁小额转账（单日5次以上、累计超10万）”客户，提取近6个月交易流水，用Excel数据透视表分析资金来源（如是否来自多个陌生账户）及去向（如是否流向高风险行业）。2021年Q4发现3起“拆分资金规避大额报告”的情况，协助上报监管部门，避免了公司因未履行监测义务被处罚。
• 编制经纪业务合规手册：收集整理2020-2022年《证券公司内部控制指引》《证券经纪人管理暂行规定》等8项新规，梳理开户、交易、客户服务3个环节的21条合规要点，制作《经纪业务合规操作手册》。手册发放给120名经纪业务人员，后续调研显示85%的员工认为“手册提升了日常操作的合规性”。

协助完成基金产品备案、合规资料整理及新人合规培训，支持合规团队日常工作。

• 协助基金产品备案：收集整理产品备案材料（基金合同、投研报告、合规审查意见），按照协会AMBERS系统要求填写备案信息，确保材料完整性。实习期间协助完成15只债券型、混合型基金的备案，备案通过率100%，未因材料问题导致补正。
• 参与新人合规培训：协助制作《证券投资基金法》信息披露要求课件，涵盖“定期报告披露时限”“重大事项临时公告情形”等内容。组织3期新员工培训，覆盖30人，培训后考核平均得分89分，满意度达90%。
• 整理基金风险数据：收集旗下10只基金的净值波动、最大回撤、波动率等数据，用Excel制作《基金风险分析周报表》，展示产品风险指标及行业对比。报表为合规团队评估产品风险等级、调整投资策略提供了数据支持。

远信资管存量产品资管新规适应性改造项目

• 项目背景：2022年为资管新规过渡期最后一年，公司存量12只资管产品（含3只嵌套3层以上的通道类产品、4只权益类杠杆超1.4倍产品）存在嵌套层级超标、杠杆比例超限、信息披露未穿透等合规瑕疵，面临监管现场检查风险及产品无法续期的流动性危机。我的总体职责是作为项目负责人，统筹产品、投资、运营团队，制定并落地全量产品的合规改造方案，确保年底前100%符合新规要求。
• 关键难题与技术工具：一是嵌套层级拆解中的投资者利益平衡——部分产品嵌套的通道方收取年化0.3%的管理费，直接剥离会导致产品费率上升；二是权益类产品的杠杆压降——原策略依赖融资融券实现1.8倍杠杆，压降至1.4倍可能损失20%的预期收益；三是信息披露的穿透式要求——底层资产涉及新三板挂牌企业，原有披露仅到SPV层面，需补充至最终债务人的经营数据。工具上我使用了Wind资讯的资管产品数据库穿透底层资产，同时参考基金业协会《资管产品备案材料清单（2022版）》设计改造路径。
• 核心行动与创新：针对嵌套问题，我提出“通道置换+费率补偿”方案——将原通道方的管理职责转移至公司资管部，同步将产品管理费降低0.15%，既消除嵌套又控制投资者成本；针对杠杆压降，联合投资团队引入股指期货对冲策略，将权益头寸的裸露比例从1.8倍降至1.4倍，同时通过对冲工具锁定部分收益，确保预期年化收益率仅下降0.5%；针对信息披露，我牵头制定《穿透式信息披露指引》，将底层资产的新三板企业财务数据、行业排名等信息嵌入产品季报，并通过线上投资者说明会同步解读，降低信息不对称。
• 项目成果：6个月内完成12只产品的全量改造，全部一次性通过基金业协会备案，未发生一起投资者投诉；公司存量资管产品合规达标率从72%提升至100%，避免了约5000万元的潜在监管处罚；主导编制的《资管新规下产品合规改造操作手册》被纳入公司合规制度体系，后续新产品备案时间缩短30%，成为同类型资管机构的参考模板。

远信QDLP境外投资全流程合规体系建设项目

• 项目背景：公司2021年获批QDLP试点资质，需搭建覆盖“投前标的筛查-投中交易执行-投后估值与信息披露”的跨境投资合规体系。我的角色是从0到1参与体系设计，负责境外监管规则研究、流程节点合规管控及团队培训。
• 关键难题与方法论：一是境外标的的制裁与合规风险——QDLP投资标的涉及香港、美国上市企业，需规避联合国、美国OFAC的制裁名单；二是投后估值的准确性——境外资产包括私募股权、对冲基金，估值方法差异大，易出现人为偏差；三是团队境外合规知识缺失——投资经理多为国内权益背景，不熟悉香港SFC的《基金经理操守准则》。
• 核心行动与决策：首先，我搭建“RPA+人工复核”的制裁筛查机制——用RPA工具自动抓取投资标的的股权结构，比对OFAC、UN制裁名单，人工复核高风险标的的合规性，将筛查效率提升50%；其次，联合第三方估值机构制定《QDLP境外资产估值指引》，明确私募股权用DCF法、对冲基金用净值法，每季度由外部机构审计估值偏差；最后，组织“境外合规专项培训”，邀请香港年利达律师事务所专家讲解SFC监管要点，考核通过后方可参与境外项目投资。
• 项目成果：支撑公司顺利开展3只QDLP产品募集（规模合计1.2亿美元），未发生一起境外监管处罚；投后估值偏差率从初始的8%降至1.5%，满足基金业协会的估值公允性要求；团队境外合规知识考核通过率从60%提升至95%，形成“业务+合规”双轮驱动的投资文化。

• 因痛心于年轻人对历史的疏离，我在B站创立「古人脱口秀」栏目，用职场梗解构历史事件（如《雍正皇帝的KPI保卫战》）。通过设计「颠覆认知-史料佐证-现代共鸣」三幕剧本模板，单期视频最高收获1.7万条弹幕互动。
• 两年间栏目播放量突破180万，作品被多地中学选为教学素材。这段经历磨砺出将学术内容转化为大众语言的能力，也让我理解到真实用户反馈才是创作者的指南针。