负责公司主动管理型证券投资类资管产品全生命周期合规审查，搭建交易端反洗钱监测体系，联动业务部门落地监管要求，推动合规流程数字化升级

• 主导12只主动管理型股票多头/债券策略资管计划设立合规审查，运用《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》《资管新规》构建“产品要素-投资范围-杠杆比例”三维审查框架，识别并修正3起嵌套层级超标、2起投资比例超限问题，产品备案通过率100%，借助Excel VBA自动化校验工具将单只产品审查时长从3天压缩至1.5天，效率提升40%
• 针对监管关注的“交易端异常行为”，提取18个月股票/债券/衍生品交易数据，用Python编写可疑交易筛查脚本（基于“频繁大额报撤单”“跨账户对倒”等7项核心指标），联动交易部门排查11起疑似违规交易，推动修订《交易行为监控操作手册》，将异常交易响应时间从T+2缩短至T+1，全年未因交易合规问题受监管处罚
• 牵头应对2024年证监会现场检查，梳理3大类15项合规缺陷（含投资者适当性留痕不完整、合规培训覆盖率不足），制定“问题-责任-时限”清单，协调运营部上线对接CRM的投资者适当性管理系统实现留痕自动化，组织21场分层合规培训覆盖全岗位，检查反馈“整改完成率100%”，助力公司监管评级从BBB上调至A
• 推动合规流程数字化，主导需求调研并对接IT部门开发“合规审查管理系统”，整合产品备案、交易监测、培训考核模块实现线上流转，系统上线后合规审查平均耗时下降50%，人工差错率从8%降至1.2%，获总部纳入“合规科技试点项目”向分支机构推广

负责私募股权基金合规尽调与投后管理，优化反洗钱客户身份识别（KYC）流程，推动全员合规文化落地

• 核心参与15只私募股权基金设立尽调，运用《私募投资基金监督管理暂行办法》《尽调指引》核查拟投项目“股权结构清晰性”“实际控制人合规性”，排除2起标的公司股权代持、1起实际控制人涉诉风险，保障基金顺利备案，基金成立规模合计28亿元，较上年增长35%
• 针对高净值客户KYC痛点，分析1200份客户资料发现现有评级未覆盖海外资产、政治敏感身份等问题，引入万得/企查查“客户风险画像”功能，优化KYC问卷增加5个维度，将高风险客户识别准确率从72%提升至91%，全年未因KYC问题引发反洗钱处罚
• 策划“合规月”活动，设计“案例警示+情景模拟+线上测试”体系覆盖180人次，测试通过率从85%提升至98%，员工合规问卷得分提高23分，推动公司合规文化建设获总部“优秀案例”表彰

协助经纪业务合规检查，参与反洗钱可疑交易报告撰写，负责合规档案管理

• 协助开展4次经纪业务专项检查，运用《证券经纪业务管理办法》抽查12家营业部360份开户资料，识别并纠正8起佣金未公示、5起营销夸大收益问题，推动营业部整改完成率100%，全年经纪业务合规投诉量下降30%
• 参与撰写3份反洗钱可疑交易报告，针对“频繁开立账户”“大额资金无合理流动”情况收集客户身份及交易流水，依据《金融机构反洗钱规定》评级，其中1份报告协助破获电信诈骗洗钱案，获央行当地分支机构书面表扬
• 搭建“电子+纸质”双归档体系整理3年合规资料1200份，将档案检索时间从1小时缩短至10分钟，顺利通过2021年证监会档案管理专项检查，获“档案管理优秀个人”称号

资管产品多层嵌套合规整改与体系优化项目

• 项目背景：2022年资管新规过渡期尾声，监管强化对资管产品多层嵌套的穿透式核查，公司存量15只私募资管产品中8只存在2-4层嵌套，涉及券商资管计划、信托计划等通道，面临监管通报及产品暂停备案风险。我的核心目标是通过结构拆解与产品设计优化，完成存量产品嵌套合规整改，并建立长效机制防止复发。
• 关键难题：一是嵌套结构复杂，部分产品底层资产涉及异地标的，穿透核查耗时；二是整改涉及投资者利益调整，部分产品因嵌套层拆解可能导致收益分配方式变化，引发客户异议；三是跨部门协同困难，投研、产品、运营对整改方案的可行性分歧较大。
• 核心行动与创新：1. 主导建立“嵌套结构穿透式台账”，运用监管科技工具（如某资管合规系统）关联底层资产编码，实现从产品端到资产端的100%可追溯，将单只产品核查时间从3天缩短至8小时；2. 针对投资者异议，联合法务部设计“收益补差条款”——对因嵌套拆解导致期限延长的产品，额外支付0.5%/年的流动性补偿，化解95%以上的客户投诉；3. 推动产品部重构产品设计逻辑，将“避免嵌套”纳入新产品立项评审指标，从源头控制风险。
• 项目成果：完成12只问题产品整改（剩余3只为即将到期清算产品），所有产品嵌套层级降至1层以内，成功规避监管罚款约500万元；形成的《资管产品嵌套合规操作指引》被纳入公司制度库，后续新发产品嵌套违规率为0，个人因此获公司“年度合规贡献奖”。

跨境私募股权业务反洗钱合规体系搭建项目

• 项目背景：公司2021年启动跨境私募股权业务（投向东南亚TMT企业），但跨境客户身份识别（KYC）、交易监测及可疑报告流程空白，无法满足央行《反洗钱法》及香港SFC的跨境业务合规要求。我的任务是从0到1搭建适配跨境业务的反洗钱体系，支撑业务落地。
• 关键难题：一是跨境KYC难度大——东南亚客户身份文件格式不统一，部分国家未加入CRS，无法获取完整税务信息；二是交易监测无针对性——跨境股权交易周期长、资金路径复杂，传统境内交易规则无法覆盖；三是数据整合困难——客户信息分散在投研、销售、托管机构，缺乏统一视图。
• 核心行动与创新：1. 针对跨境KYC，引入国际第三方服务商（如Onfido）及区块链存证工具，整合新加坡、越南、印尼3国的身份验证数据源，将客户身份确认时间从7天缩短至24小时，同时满足“了解你的客户实际控制人”（UBO）要求；2. 设计“风险分级+动态监测”模型——根据客户地域、投资规模、行业属性划分高/中/低风险等级，定制12条跨境交易监测规则（如“向未备案的离岸账户转账超100万美元触发预警”），对接公司核心交易系统实现实时报警；3. 推动建立“跨部门数据共享机制”，将客户KYC信息同步至销售、托管端，确保全流程信息一致。
• 项目成果：体系上线后，支撑公司完成3只跨境基金募集（规模合计2.1亿美元），跨境客户KYC完成率100%，可疑交易报告准确率较前期境内业务提升40%；通过央行及SFC的跨境业务现场检查，反洗钱运营成本较预期降低25%，成为公司跨境业务的“合规名片”。

• 因痛心于年轻人对历史的疏离，我在B站创立「古人脱口秀」栏目，用职场梗解构历史事件（如《雍正皇帝的KPI保卫战》）。通过设计「颠覆认知-史料佐证-现代共鸣」三幕剧本模板，单期视频最高收获1.7万条弹幕互动。
• 两年间栏目播放量突破180万，作品被多地中学选为教学素材。这段经历磨砺出将学术内容转化为大众语言的能力，也让我理解到真实用户反馈才是创作者的指南针。